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REITs、信用債、樂齡基金 混搭布局

2019-09-26 23:20經濟日報 記者張瀞文/台北報導

中國信託投信指出,在第4季,英國脫歐、貿易戰等非經濟性不確定因子仍未消弭,市場動盪難免。在景氣循環末段,宜做好風險分散,以65%的比重配置在不動產證券化商品、多元複合型債券及信用債券基金,掌握穩健的收益來源,但隨著消費旺季來到,可彈性布局可望受惠的族群,以35%布局中國及銀髮樂齡經濟商機。

經濟日報/提供
經濟日報/提供

中國信託全球不動產基金以全球不動產投資信託(REITs)作為核心投資標的,以區域配置及多樣化的不動產類別,參與各次產業的輪動商機,衛星投資則搭配具有穩定收益及較低波動的固定收益證券。基金今年以來上漲約兩成,有一半在美國,另外主要為日本、澳洲及歐洲等成熟市場。如果選擇新台幣月配息級別,年化配息率約3.5%。

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中國信託投信指出,有鑑於市場風險仍高,波動加大,REITs有上漲空間。尤其在全球主要央行開啟短暫的降息循環,市場資金充沛,若市場拉回,都是重新布局REITs的好時機。

在降息環境中,複合債券收益來源多元,同樣為投資人不可或缺的資產,可配置兩成部位。法盛盧米斯賽勒斯債券基金總經與基本面雙管齊下,平均存續期間降到3.1年,基金約45%在公債,公司債則鎖定大型生技、公業、能源等企業,透過精準選債策略,創造主要報酬來源,致力於配息來源不來自本金。

法盛盧米斯賽勒斯債券團隊認為,隨著經濟成長速度放緩,企業的基本面也成為影響股、債市表現的重要因子,因此建議在債券配置上應廣納多元券種,包含美國投資等級債、非美元債券、新興市場債、高息固定收益及可轉換公司債等。

至於信用債部位,中信投信建議可配置25%的資金。存續期較短的高收益債券對利率敏感度較低,但收益接近一般高收益債,是景氣循環末端的核心商品。

中國信託全球短期高收益債券基金鎖定較穩健的BB與B級債券,違約風險較低,價格波動也因為接近到期日而比較小。基金的存續期間只有1.36年,持續減少對於利率的敏感度。如果選擇新台幣月配息級別,年化配息率5%。

投資人也可以選擇中國信託雄鷹新興市場債券基金,這是全台首檔緊扣雄鷹新興市場債券的基金,緊扣未來十年國內生產毛額(GDP)成長貢獻度超越G6(扣除美國)平均的新興市場債,並適度採取匯率避險。目前基金以墨西哥與印尼各占約兩成最多,其次是中國的17%、巴西的14%、俄羅斯與印度的10%,主權債約43%。如果選擇新台幣月配息級別,年化配息率為5%。

進入第4季消費旺季,長達七天的十一長假即將來臨,加上中共建國70周年,官方心態偏多,中信投信建議,可配置兩成在中國ETF。有別於傳統指數,中信中國50ETF與中信中國50正2ETF鎖定海外掛牌的新經濟產業,精選中國前50大企業,為投資人掌握旺季行情的成長爆發力。

至於另外的15%,則可配置在中國信託樂齡收益平衡基金。這檔基金聚焦於銀髮樂齡經濟商機,目前醫療保健股占六成最多,其他為資訊科技、通訊、消費、金融、能源等相關產業。目前基金的股票比重近八成,以美股為主,其他部位則為債券與現金,以降低波動風險。如果選擇新台幣月配息級別,年化配息率為2%。

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