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會員專屬/美國頁岩油繁榮期近尾聲 投資人暫且別慌 15:00

不夠補大洞!退撫基金歷年平均收益率3.32%

2019-09-13 22:03經濟日報 記者江睿智╱即時報導

退撫基金績效成為藍綠總統大選選戰話題。銓敘部日前公布,截至今年前7月底退撫基金收益數為428.32億元,收益率為7.42%,略遜於勞動基金8.21%收益率。

根據銓敘部公布資料,退撫基金自營部分,收益率僅3.65%,委外操作收益率則高達13.22%,顯然委外操作績效較佳。

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考試院副院長李逸洋表示,退撫基金績效會遜於勞動基金,這涉及基金性質,退撫基金投資保守,資產配置、資本利得比利較其他政府基金偏低,但優點是遇到股災時損失也會減少,像去年遭逢全球股災,退撫基金虧得比較少。

儘管在美中貿易戰下,退撫基金收益率表現相當亮眼,但李逸洋也指出,退撫基金自1995年7月成立至今,平均收益僅率3.32%,退撫基金歷次精算都設定4%年報酬率,這也是社會認同的合理績效目標,他坦言,退撫基金距4%績效目標仍有一段差距。

他表示,退撫基金績效的好壞,攸關退撫基金財務。以平均3.32%收益率計,退撫基金累計賺了2628億元;若是每年平均收益率4%,則累計可賺3170億元,相差了542億元,這542億元對退撫基金財務不無小補。

他也強調,即便退撫基金績效平均年收益率達到4%,收益數占潛藏債務比重很低,對於要解決龐大潛債務仍只旦杯水車薪。因此,惟有年金改革才能救退撫基金財務。

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