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五年投報率37.4% 新興歐洲定期定額基金超強!

2019-09-04 11:09經濟日報 記者張瀞文╱台北報導

統計顯示,如果是三到五年內的中短期,定期定額新興市場基金的績效較高;如果時間拉長...
統計顯示,如果是三到五年內的中短期,定期定額新興市場基金的績效較高;如果時間拉長到五年以上,成熟股市與全球股市的績效較突出。 報系資料照

很多投資人都透過定期定額的方式來投資基金,但如何選擇定期定額標的?統計顯示,如果是三到五年內的中短期,定期定額新興市場基金的績效較高;如果時間拉長到五年以上,成熟股市與全球股市的績效較突出。

彭博資訊統計,到今年7月底為止,同樣是定期定額三年,新興市場的最高報酬率可達28.3%,高於成熟股市的19.5%。在新興市場各區域中,以新興歐洲的短期績效最強,最高報酬率可達28.1%,其次是亞太(不含日本)的25%、拉丁美洲的23.1%。

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如果將時間拉長到五年,定期定額的最高報酬率仍出現在新興市場,以36.5%打敗成熟股市的27.1%。在新興市場中,仍是新興歐洲最高,最高報酬率可達37.4%,亞太(不含日本)與拉丁美洲都大約是32.9%。

經濟日報提供
經濟日報提供

但如果將時間再拉長到2008年金融海嘯以來,則是由成熟市場勝出,定期定額最高報酬率可達56.8%,大幅打敗新興市場的32.8%。在成熟市場中,定期定額美股的最高報酬率可達84.4%,日本更高達91%。

群益投信私校退撫儲金經理人吳政澤建議,積極投資人適合選擇新興股市。從統計中可以發現,停利出場的目標報酬率可以設在20%,如果能搭配虧損逾10%時逢低加碼,就可望在更短的時間內出場。

如果是穩健型投資人,吳政澤建議,定期定額可選擇成熟股市或全球型基金,停利出場的目標報酬率可以設在10%到20%,如果搭配低檔加碼就更好。至於保守型投資人,定期定額債券型基金是不錯的選擇,不必停利出場,也不用低檔加碼,以財富保值為目標。

群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧指出,退休對許多人而言感覺還很遙遠,但若想做好退休準備就該及早開始,投資需要的是「時間」,不是「挑時間」,愈早定期定額,投資報酬愈豐碩。共同基金的好處是投資人可依據自身所處的年齡階段,靈活運用各類型基金的特性,來進行資產配置、提升投資效益。

新興市場 成熟市場 群益 債券 年齡
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