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追蹤指數報酬 ETN 成為資產配置新工具

2019-09-02 08:41經濟日報 記者王皓正╱即時報導

在美中貿易衝突不斷擴大,投資市場充滿變數下,目前滿手股利資金的投資人,該如何選擇合適的商品?甫於今年4月推出交易透明迅速又兼具高靈活度的指數投資證券(ETN),能否成為投資人分散風險的投資工具?富邦證券日前特別邀請到財經名人阮慕驊、富邦證券通路管理部資深協理王耀增、金融市場督導資深副總吳仁傑,舉辦投資論壇,分享並解讀ETN、債券等商品,讓投資人在紛擾的投資環境中,依然能創造源源不絕的現金流。

指數投資證券ETN 是市場投資新選擇

吳仁傑表示,指數投資證券ETN是由券商發行、具有到期日,連結指數的一種有價證券,買賣程序就像股票一樣,由於具有ETF及股票特性、發行籌備期間短、投資彈性效率高,除管理費以外,績效直接連結對應指數報酬,無追蹤誤差,加上ETN價格相當親民,很適合小資族投資,券商拿到股息之後,會按成分股權重再買進股票,以息滾利,長期投資將產生複利效果。

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富邦證券今年首發連結「富邦特選大蘋果報酬指數」及「富邦存股雙十等權重報酬指數」兩檔ETN,是業界唯一發行兩檔的券商,希望藉此滿足投資人的投資需求,並讓投資人有更多元的理財工具進行資產配置。

吳仁傑指出,富邦「特選大蘋果報酬指數」ETN由十檔具代表性的台灣上市蘋概股標的組成,蘋概股題材主題投資明確,成分股包括大立光、台達電、台積電、日月光控股、可成、鴻海、廣達、國巨、和碩及光寶科。

另外,富邦「存股雙十等權重報酬指數」ETN由具有穩健與成長雙重優勢的20檔績優股所組成,連動標的包括統一、台塑、南亞、台化、光寶科、仁寶、國巨、台積電、廣達、南亞科、友達、可成、元大金、兆豐金、中信金、統一超、大立光、遠傳、中租及寶成。

股利循環再投資 透過債券月月領息不是夢

王耀增表示,過去30年,台灣的通膨每年約以2.10%的速度增長,2018年全年台灣消費者物價指數(CPI)年增率為1.35%,台灣銀行一年期台幣定期存款利率1.09%,若按照這樣換算下來,其實台灣早就已經是實質負利率,在物價出現通膨隱憂時,錢放銀行定存只會越來越薄。

王耀增建議,股利循環再投資,持續生息的正向循環,理財應先從認識自己開始,知道自己的風險屬性,好好找投資標的,開始堆起資產配置的金字塔,學習理財,知識、經驗、性格缺一不可,性格最重要。

若從債券來分析,王耀增表示,若以一個升息循環約3到4年來看,高評等債券約4%多的票息,一次的升息循環就可以收到約13%到17%的票息收入,這些都高過定存很多的票息收入,但配息率不等於總報酬率,而是能否持續配息才最重要。

若以過去經驗來看,王耀增說,經濟狀況好時:Fed升息抑制通膨,高評等優質債券在歷史經驗仍有資產保值及可能增值的效果,反之如果經濟狀況不好時:高評等優質債券更有避險的功能,高評等債券是適合高資產客戶長期持有作為資產配置的重要一環。

債券以半年配息為主,但很多投資人希望能夠季季領息,更理想的是能夠月月領息,像是領薪水一樣。透過債券投資組合,只要挑選配息月份不同的債券搭配,就能打造符合自己投資目標的季配息或月配息組合,同時達到風險分散的目標。同時滿足個人資產配置,讓錢能夠滾錢,就能在降息與市場波動的年代,打造抗震的理財組合,讓錢滾錢創造最有效率的投資效益。

債券 富邦 光寶科
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