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會員專屬/中美之爭 撲朔迷離 11:15

定期定額 挑速配商品

2019-08-22 23:06經濟日報 記者張瀞文/台北報導

定期定額成為多數人投資基金的方式。基金業者指出,不同屬性投資人適合不同的定期定額標的。積極型投資人適合新興股市,最好報酬率達20%就停利;穩健型投資人適合全球及成熟市場,停利可設在10%到20%;保守型投資人適合固定收益,不必停利。

群益投信表示,定期定額最大優勢就是能克服人性,有紀律攤平投資成本。投資人定期定額容易失敗,往往因為遇到市場下跌就順從內心的恐懼立即停扣,錯失攤平成本的最佳時機。

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也就是說,除了掌握下跌不停扣及堅持扣長期等紀律外,更需依投資人的風險屬性及投資目的採取不同的進階攻略。

群益投信私校退撫儲金經理人吳政澤指出,統計顯示,中短期來說,新興股市最具有爆發力,但波動也高,投資人必須有較大的風險承受度,因此適合積極型投資人。債券波動度低,適合風險承受度較低的保守型投資人。

吳政澤說,積極型投資人由於有較高的風險承受度,且通常追求財富能有大幅增值,因此定期定額投資適合選擇新興市場等高波動市場,並搭配「逢低加碼、適時停利」的進階策略。建議報酬率達20%時停利出場,在虧損逾10%時逢低加碼。

吳政澤指出,穩健型投資人希望讓財富穩定增值,建議定期定額選擇中高波動市場,如全球股市與成熟股市,同樣需搭配加碼停利的進階策略。建議在報酬率達10%到20%時停利出場,可在虧損逾10%時逢低加碼。

群益 新興市場 債券
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