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低費用率基金 有助拉高勝率

2019-08-19 23:17經濟日報 記者高瑜君/台北報導

上千檔的基金投資人到底該怎麼挑選?在決定好投資基金的類別之後,除績效表現佳、夏普值高外,法人提醒,還有費用率也千萬不能遺漏,一定要拿出來先做比較,挑選費用率較低的基金,持續長期投資才有較大勝算機率。

根據境外基金觀測站以及投信投顧公會統計,新興市場強勢貨幣債費用率約落在0.9%至2.4%間,一般來說,不論境內外,大多數費用率落在1.6至1.7%之間,但也有少數基金公司僅1.0%至1.1%,另外少數落在2.1%至2.4%之間,多視基金公司的個別規定,而同一檔基金不同級別也會有不同的費用率。

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法人指出,費用率差很多,高費用率對長期績效不利,雖然投資人可能會願意花多一些的費用,來換得高超的經理人幫忙操盤,高費用能不能帶來比較好的報酬率未知,但是每年從資產收取費用卻是確定的。

而且較高的超額報酬,通常也伴隨著較大的可能下跌幅度,對長期績效反而有害。

因此,投資人在找尋基金時,不妨先上境外基金觀測站或是投信投顧公會網站上查詢費用率表現,若隱性成本費用愈高,會吃掉愈多的基金績效回報,也別小看些許的差距,將會為累計的績效帶來不小的差異。

切記秉持兩低一高原則,挑選費用率較低、波動度低且夏普值高的券基金,長期下來才可以有更佳的報酬表現。

境外基金 新興市場
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