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目標到期商品 擁四優勢

2019-08-04 22:24經濟日報 記者王奐敏/台北報導

市場上目標到期債基金或保單相對欠缺現金流與靈活出場優勢,並且提早贖回常有額外費用,為符合台灣投資人近年投資需求與偏好,瀚亞投資新推出的兩檔目標到期傘型基金,具備提早出場機制、新增年配息級別、100%美元計價債券,與至少六成布局投資等級債等四大優勢,補強投資人現有債券投資工具的不足。

經濟日報提供
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瀚亞投資行銷長林長忠表示,單一債券投資門檻高,雖然風險低,但也無法保證絕對零風險,去年美國奇異(GE)集團被遭到調降評就是一個案例。一般債券型基金容易受到市場面、消息面及資金面干擾,債券價格波動較大,導致收益表現不完全來自債息收益。目標到期債正是介於兩者之間的投資商品,藉由限定投資年限來明確預估收益率,以共同基金方式持有一籃子債券,達到收益明確、風險分散效果。

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瀚亞目標到期傘型基金擬定基金經理人杜振宇認為,市場上目標到期債基金或保單相對欠缺現金流與靈活出場優勢,且提早贖回常有額外費用。本次募集之新基金,擁有提早結算出場機制,當基金自滿第三、四、五年起,淨值達到目標收益,提前出場無贖回費用;另新增年配息級別,將債息與資本利得分配給投資人;100%美元計價,無須擔心新興市場匯率風險;且至少六成布局信評投資等級以上券種。

操作策略上,投資等級債維持六成,高收益債上限為四成;發行主體以主權/準主權債為主,調節公司債、高收益債部位,也會增加持債數適度分散風險。杜振宇指出,近十年新興債年化標準差約5%至6%,年化報酬率均在8%上下,在固定收益資產中極具投資價值。

債券 高收益債 保單
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