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配息ETF聰明選 月月數鈔票

2019-06-08 23:39經濟日報 記者趙于萱/台北報導

報系資料照
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退休理財受到重視,不少人透過存股建立穩定現金流,帶動上市櫃掛牌愈來愈多有配息機制的ETF,總數超過百檔,投資人運用相關ETF不僅能打造收益,善用多檔ETF靈活搭配,還能做到年化收益率穩在3%-4%的「月配息」組合。

經濟日報提供
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據統計,上市櫃市場掛牌、註有配息機制的ETF達到110檔,大多是股息型或債券型,少數為不動產投資信託類型(REITs)。

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股票產品中,又以高殖利率的台股為大宗,36檔有配息的股票ETF,共計24檔和台股相關,而且多數設計年配息。債券ETF則全為投資海外債的ETF,大致分為美國公債、投資等級債、大陸債、新興債和高收債,逾九成是季配息。

投信表示,ETF愈來愈常配息,配息政策也趨向多元,使得領息方式有更多可能性。例如投資人存了一筆退休金,目前產品已能做到挑三檔收益率均4%附近、而配息頻率錯開的投資等級債ETF,從「季配息」來達到「月配息」效果,相同邏輯還可進化為「五分法」。另外配置到股息殖利率3%~5%的元大台灣50和元大高股息,因該二檔ETF各採半年配息與年配息,整體組合收益率也有3%水準,領息次數提高到15次。

與存股比較,多數公司一年只配息一次,多次配息公司還不及30家,但若是存ETF,能有更靈活的策略。

投信指出,將ETF與同為月配息的境外基金比較,也有兩大優勢,一是ETF有成本優勢,股票產品每年管理費最高不高於1%,債券ETF最高不及0.5%,境外基金卻動輒3%~5%;二是ETF不配本金,長期報酬優於相同配息水準但配本金的基金。

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30檔規模逾百億 都有派發配息
三要訣 建立最佳ETF配置
ETF 高股息 債券
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