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元大打造AI退休投資平台

2019-04-24 23:25經濟日報 趙于萱

金管會主委顧立雄期待投信發展符合退休理財的產品與投資方案,繼基富通證券推出全民退休自主投資平台後,國內共同基金暨ETF市占第一的元大投信,也將在下半年推出專屬的智能化退休投資解決方案平台,為業界首創,積極響應金管會全面發展退休方案的金融政策。

元大投信董事長劉宗聖表示,元大將推出的退休投資解決方案平台,除了整合旗下所有電子交易平台的創新機制,也將結合元大投信擬推出的ETF連結式基金,加上研發多時的智能投資機制,料再為國內智慧金融發展譜寫新頁。

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元大投信向來為台灣資產管理業創新先鋒,早在過去便領先業界推出槓桿/反向型ETF、期貨ETF,與債券ETF等,經多年爭取,今年5月另將推出國內首批ETF連結式基金,以元大台灣50(0050)、元大高股息與元大富櫃50三檔最具代表性、受益人數合計近20萬人的「國民ETF」,轉化為可在銀行與投信交易的共同基金,讓銀行族與基金族也能參與近年席捲集中市場的指數化投資趨勢。

劉宗聖表示,為迎接連結基金問世,順應行動金融與AI理財的發展浪潮,同時也考量台灣社會亟需退休理財導向的全方位解決方案,元大投信近期並規劃推出國民退休AI智能理財平台,將整合公司現有所有電子平台的特殊功能,開發智能應用,與近期推出的連結基金做串接,為客戶打造全新交易機會。

設連結基金專區

360度全方位理財

劉宗聖指出,過往ETF因主要在股票平台交易,共同基金於基金平台交易,兩者性質上,不易在同一個平台操作,不過隨著連結基金問市,可將ETF轉化為共同基金,如未來除了元大台灣50、元大高股息及元大富櫃50等ETF外,未來元大還可期待旗下有更多ETF產品均發展為連結基金,提供豐富的投資選擇。

元大投信身為連結基金的發行先驅,在規劃國民退休AI智能理財平台上,已針對連結基金設立專區,除了對連結基金進行詳細的說明與市場教育資料,也提供連結基金的多元交易功能。

另方面,為讓民眾深入體驗連結基金易於操作而且架構透明的特質,平台還設計國民基金投資策略等功能,運用台灣50、台灣高股息的連結基金,可與貨幣型基金等基金產品做投資組合標的,靈活運用定期定額、停利轉出與金字塔策略等自動交易機制,創造長期穩健報酬。

劉宗聖說,在基金交易外,台灣民眾更需要量身訂做的投資解決方案,而2017年底,元大投信已推出「元大ETF-AI投資平台」,對於智能投組的開發累積深厚經驗,平台所開發出的投資組合,元件均使用高靈活的ETF,緊接著元大推出連結基金後,未來國民退休AI智能理財平台也將開發智能基金投組功能,整合元大所有主動式基金、被動式基金和連結基金,投資人可根據風險/報酬屬性/配息需求,親自打造專屬的投資組合。

不論保守、穩健或積極屬性投資人,均可在元大新平台找到適合自己的投資方案,這也將是全台唯一結合主被動基金產品,兼具建構智能投組的平台。其中,因元大投信產品全面,橫跨主動、被動、股票、債券、國內、國外、傳統、另類資產等八大領域,為民眾提供的投資方案可能堪稱是全方位360度,並有硬底子的「機器人理財」色彩。

提供一站式服務

多元商品一應俱全

劉宗聖進一步說,元大投信現有電子平台也頗具代表性,累積多年積極創新成果,此次亦將完整移植到國民退休AI智能理財平台,進一步充實平台功能。

事實上,電子交易機制一直是元大投信發展策略的關鍵一環,如元大投信電子商務團隊,早在2008年推出智慧定期定額與多元基金交易策略的線上交易功能,創台灣基金業之先;2018年又推出現金管理與基金投資兩者並重、攻守兼具的「薪資理財」功能,市場有台版餘額寶之稱。

行動金融上,元大投信行動金融Apps─元大FinTech,亦於2016年開發「貨幣通」機制,讓民眾可透過App,輕鬆在不同幣別的貨幣型基金做轉換,一舉創造匯差與利差雙重布局的投資機制。2017年底,「元大ETF-AI投資平台」成立,並領先運用人工智能與機器人理財技術,提供民眾量身訂做ETF智慧投資組合,未來這些功能都將忠實呈現於國民退休AI智能理財平台。

劉宗聖表示,國民退休AI智能理財平台建置完成後,元大投信旗下所有基金產品,從低波動的現金理財商品、中波動的固定收益商品到高波動的股權商品,將全面在平台羅列俱全,提供投資人一站式交易的便利性。而平台機制也將橫跨一般投資人短、中與長期需求,從第一哩路的產品交易,到最後一哩路人生規畫需要上,均可於平台找到滿足交易、資產配置或退休理財的方案。

劉宗聖期許,元大國民退休AI智能理財平台於未來迸發業務能量之可能,特別是行動金融與機器人理財快速發展,電子交易平台的角色已由原本的交易服務,走向市場開發,具有不可忽視的潛力。

元大投信將積極推動國民退休AI智能理財平台與外部媒體、通路與平台串接,藉由資訊流與客戶流的引導,導入大數據分析,吸納更多民眾參與元大國民退休AI智能理財平台,亦為人口逐步成長的銀髮族理財方案上盡力。

ETF 高股息 機器人
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