親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
回聯合新聞網 RSS App 粉絲團 Line 我的新聞 udn family

目標風險日期基金 躍主流

2019-04-07 22:20經濟日報 蔡靜紋

全民退休自主投資實驗專案將在8日決定,並公布最後入選的三家投信名單,無論雀屏中選的業者為何,模擬人生階段設計的目標風險型基金與目標日期型基金,將是該平台的退休主力產品。

經濟日報提供
經濟日報提供
法人表示,目標風險型基金與目標日期型基金成為國際主流的退休金理財商品,除產品設計考慮多數人不懂理財的困境,更重要是在長達二、三十年準備退休金的過程中,難免會遇到幾次市場崩盤,一旦損失太高,影響將很深遠,因此風險控管成為退休理財的首要條件,其次才是超額報酬。

推薦

目前國內已有六檔目標日期基金發行,儘管成立時間均未滿二年,但自成立以來的波動度均能控管得宜,以到期時間最短、最保守的富蘭克林華美目標2027組合基金與貝萊德退休系列2030目標日期組合基為例,波動風險均低於S&P目標日期2025指數;即使到期時間最長、投資組合最積極的富蘭克林華美目標2047組合基金,波動風險均較MSCI世界指數、S&P目標日期2045指數為低。

富蘭克林華美目標2037組合基金經理人邱良弼表示,台灣民眾對退休金議題的認知已較過去深入,但困擾民眾進行退休理財最大問題在於「想做,但不知道怎麼做」或「想做,但有點害怕」,從國際經驗來看,目標日期基金其實廣受二、三十歲世代青睞。

根據美國投資公司協會(ICI)去年發布的美國退休金計畫調查報告,美國二、三十歲世代分別有47.6%、33.5%的401(K)退休帳戶資產是投入目標日期基金,比例大幅高於40歲至60歲世代。其中在20歲世代,目標日期基金配置比重更超越股票型基金,顯示出目標日期基金配合生命進程動態調整投資目標的策略,符合退休規劃所需,吸引年輕世代做為退休準備工具。

邱良弼表示,去年第3季市場波動加劇,股、債資產大幅修正,但今年Fed立場轉向鴿派、美中貿易協商正面進展,國際金融市場瞬息萬變,投資人最擔心仍是退休金準備的投資組合遇到下檔風險。透過操作策略首重風險控制的目標日期基金,反而能突顯資產配置的穩定性,真正符合退休中長期規劃的需求。

MSCI Fed
A- A+

相關新聞

低利當道 這四類債穩穩賺最搶眼2019-04-19
醫療產業 4大優勢撐後市2019-04-19
4月決斷正向 陸股累積動能2019-04-19
陸A50高檔整軍 逢回可布局2019-04-19
AI機器人理財 幫投資人選基金2019-04-19
美國庫存降幅不如預期 油價走低、成長疑慮緩解推升金價2019-04-18
國泰投信:陸股指數維持高檔 逢回布局陸股ETF2019-04-19
高鐵公司再度入選台灣永續指數成分股2019-04-19
大環境助攻 第1季前20名 REITs、高收債大勝2019-04-19
賺配息、賠價差? 收益資產這樣挑2019-04-19
台股基金 今年來賺17%2019-04-18
優先順位高收債 吸睛2019-04-18
印度債基金 投信喊買2019-04-18
錢進印尼股 優選基建銀行2019-04-18
生技族群 短線波段操作2019-04-18
美股基金 逢震盪加碼2019-04-18
科技股瘋漲 後勁十足2019-04-18
公用事業、黃金基金 納入配置2019-04-18
醫療保健股基金 逢回承接2019-04-18
油價回落 因重燃經濟不確定性;黃金跌向本月低位2019-04-16
南韓蟬聯亞股吸金王2019-04-15
美股基金紅光滿面 終止三連賣2019-04-15
穩健收益商品 重押六成資金2019-04-15
陸股擁三多 潛利大2019-04-15
優先擔保高收債 買點到2019-04-15
俄股後市俏 納入配置2019-04-15
新興債吸金力強 不看淡2019-04-15
4月16日 今日我最亮2019-04-15
漲升股利150報酬指數 適合小資族2019-04-15
外銀為台灣經濟報喜!星展銀預測台灣Q1 GDP觸底回升2019-04-15
陸PMI報喜 股債平衡穩收益2019-04-15
撈油水 月線定多空2019-04-15
台股基金 今年來15檔賺逾2成2019-04-15
全球市場觀測站/高收債投資級債 穩健2019-04-14
國泰今推2債1股新商品2019-04-14
人民幣計價商品 錢景亮2019-04-14
大中華基金 閃金光2019-04-14
債券ETF市場急凍2019-04-14
4月14日 未來一周市場展望 2019-04-14
美企財報周、權值股法說登場 台股續高檔震盪2019-04-16

熱門文章

需要創業資金的看過來!勞動部貸款額度提高至200萬元2019-04-19
信用卡就是算命師 星座運勢天天報你知2019-04-19
生技族群 短線波段操作2019-04-18
華航與滙豐銀行聯名卡全新登場 超殺回饋3元換一哩2019-04-19
美股基金 逢震盪加碼2019-04-18
國泰投信:陸股指數維持高檔 逢回布局陸股ETF2019-04-19
低利當道 這四類債穩穩賺最搶眼2019-04-19
無人機妙用 富邦產推「香蕉植株農作物保險」2019-04-19
公用事業、黃金基金 納入配置2019-04-18
賺配息、賠價差? 收益資產這樣挑2019-04-19
錢進印尼股 優選基建銀行2019-04-18
醫療保健股基金 逢回承接2019-04-18
滙豐華航聯名卡新卡面有巧思 買機票最殺3元累積1哩2019-04-19
科技股瘋漲 後勁十足2019-04-18
台股基金 今年來賺17%2019-04-18
網路報稅 五招防毒防詐騙2019-04-19
印度債基金 投信喊買2019-04-18
海外所得怎麼申報?專家教戰2019-04-19
大環境助攻 第1季前20名 REITs、高收債大勝2019-04-19
今年報稅省多少? 一張表試算給你看2019-04-19
優先順位高收債 吸睛2019-04-18
2019報稅不可不知 健保費列舉扣除新規定2019-04-19
一次弄懂綜合所得稅受扶養親屬申報攻略2019-04-19
2019報稅季將至 你該知道的四大重點!2019-04-19
股利所得課稅新制怎麼選?會計師算給你看2019-04-19

贊助

關注更多

留言


Top