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18檔定期定額 十年賺一倍

2019-02-21 23:23經濟日報 記者張瀞文/台北報導

統計顯示,定期定額十年科技股與美股基金,獲利最高翻倍。能源、黃金礦業、貨幣市場等基金則十年定期定額仍賠錢。基金業者指出,長期趨勢看多且震盪向上的市場,最適合作為定期定額標的。

理柏(Lipper)統計,以新台幣計價,到元月底為止,定期定額十年累計獲利超過100%的基金共18檔,包括九檔科技股基金、五檔美國股票基金、兩檔生技基金、一檔消費趨勢基金、一檔泰國基金。

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十年定期定額有成的基金中,以摩根美國科技基金最耀眼,十年下來可獲得137.6%的報酬率。摩根士丹利美國增長基金以135.1%緊追其後。三到五名全是科技基金,報酬率都超過128%,依次為富達全球科技基金、富蘭克林高科技基金、富蘭克林坦伯頓科技基金。

生技基金以駿利亨德森環球生命科技基金 、瑞銀生化股票基金的長期績效最傲人,分別有109%、102%。摩根泰國基金十年定期定額成果為103%,是唯一能創造獲利百分百的新興市場基金。

如果就類型基金平均值來說,十年定期定額績效最佳的前五大類型基金依次為資訊科技、生技、醫療保健、公用事業與美股基金,平均漲幅介於70%到96%之間。

不過,定期定額仍要慎選標的。在理柏分類的125個基金類型中,仍有14個基金類型十年定期定額下來仍為負報酬,包括土耳其、能源、黃金礦業、美元以外的貨幣市場、全球通膨連結債基金等。

富蘭克林投顧分析,定期定額投資仍須慎選長期趨勢向上的標的,才能提高正報酬的機率,尤其震盪向上又優於一路直上的市場,主要是投資人可於震盪期間低檔扣到更多單位數。但如果長期趨勢向下,則不論如何攤平,最終仍難以翻身。

另外,出場時點也很重要。以科技基金來說,十年定期定額到今年元月底的報酬率達96.2%,但如果在去年12月因為市場急跌而嚇到出場,則總報酬率將大幅滑落到77.6%。

生技 礦業 科技股
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