親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
回聯合新聞網 RSS App 粉絲團 Line 我的新聞 udn family

第1季基金投資趨勢系列/收益成長多重資產 攻守兼備

2019-01-28 23:46經濟日報 記者張瀞文/台北報導

安聯投信指出,美國聯邦準備理事會(Fed)溫和升息,衰退風險有限。在2019年第1季,宜收益與成長並重,攻守兼備,五成資金配置在收益成長多重資產基金,三成在多元債券與債券組合基金,兩成布局具破壞性創新的產業,包括人工智慧(AI)及台股基金。

經濟日報提供
經濟日報提供
安聯投信產品首席蔡明潔表示,若要為2019年首季定調,投資人不妨「靜心看得好山水」,除了主動參與收益,更不妨定期定額掌握成長機會。以收益來說,積極與穩健的部位都應該建立;至於成長性,則以台灣科技股與全球AI類股為主。

推薦

安聯投信建議,本季可配置約一半資產在境外的安聯收益成長基金,或是境內版的安聯收益成長多重資產基金。前者去年全年在台狂銷新台幣1,548億元,是近年來台灣人最愛的基金,是安聯的旗艦基金;後者則是前者的新台幣版與人民幣版,於去年4月募集,也頗受國人歡迎,規模約130億元。

這兩檔基金都採取均衡布局股票、高收益債券及可轉換公司債等三大美元資產,透過成長股掌握成長動能,高收益債帶來收息,並依靠可轉債為投資組合帶來跟漲抗跌效果。如果選擇安聯收益成長基金美元月配息級別,半年來的年化配息率為8.56到9.51%間;至於安聯收益成長多重資產基金的新台幣月配息級別,半年來的年化配息率為8.02到8.87%。

安聯四季豐收債券組合基金也是安聯的招牌基金,建議可配置兩成資金。該基金靈活調整各類債券部位,並搭配現金與股債期貨避險等調整,力求降波動、添收益。目前基金以高收益債基金占近25%最多,其次是新興市場債券基金的21%、投資級公司債基金的14%。截至去年底,該基金規模逾200億元,蟬聯全台最大債券組合型基金。如果選擇新台幣月配息級別,半年來的年化配息率為5.14到5.37%。

在波動年代,安聯投信針對境內配息基金推出N級別基金。蔡明潔指出,N級別基金有「息收月月配,現金流生生不息」、「持有愈久愈省錢」、「拉長投資期間,勝率跟著提高」三大特色,只要持有三年以上,可享有零手續費優惠,對長期持有基金的投資人是一大福音。

另外,可配置10%的部位在安聯多元信用債券基金。這檔基金追求絕對報酬,目標為超越3個月期的倫敦銀行同業美元拆款利率(LIBOR),聚焦信用債,含投資級、高收益債、新興企業債與資產證券化等,以減少景氣循環下的利率風險,波動度更低。目前基金的美債部位近五成,歐債約三成。如果選擇美元月配息級別,半年來的年化配息率為2.41到2.44%。

至於純股票型基金,可配置一成在安聯AI人工智慧基金。這檔基金於去年底引進,今年來已漲8%多,基金以軟體、半導體及互動媒體股最多,有86%在美股。蔡明潔說,2018年市場雖動盪、主要股市全年繳出負報酬,但一些AI技術含量高的企業表現依然亮眼。由於企業陸續正視AI的重要性,更預計擴大AI應用到更多層面,因此未來AI的成長不會減速。

說到科技股,不可忽略台股。安聯台灣科技基金在一年、兩年、三年都拿下「國內股票型科技類」績效冠軍。蔡明潔認為,外資在2018 年賣超3,500多億元後,今年已轉賣為買,短線上,市場氣氛有轉趨樂觀的跡象,但台股上半年的波動仍不可小覷,建議定期定額投資主動式台股基金。

債券 高收益債 科技股
A- A+

相關新聞

亞洲高收債 後市靚2019-03-24
台股基金 布局中長線2019-03-24
債券ETF傘型基金 抗震2019-03-24
陸股利多 長線釣大魚2019-03-24
印度股選舉行情升溫2019-03-24
富蘭克林華美 推新興債商品2019-03-24
全球市場觀測站/巴西股市 逢低進場2019-03-24
更新林口大林電廠 台電4月擬發191億公司債2019-03-22
海外基金一周績效 印尼最亮眼2019-03-23
VIX ETF爆大量 可找買點2019-03-23
大陸本周起個人也能買地方債了2019-03-23
油價回落但受減產支撐 美元走高打壓金價2019-03-22
人工智慧成長爆發 投信:分批加碼相關基金2019-03-22
3月25日 未來一周市場展望2019-03-24
股神也認證 FinTech錢景亮2019-03-22
元大寶華估:我國利率即便升息 最快要等到第4季2019-03-22
2因素護航 歐股基金逆風飛2019-03-22
新興市場本地貨幣債擁四利多 收益令人期待2019-03-22
境外基金 印尼表現最亮眼2019-03-23
想靠基金賺錢 下手前謹記四步驟2019-03-23
公路客運票價檢討初審完成 漲幅時程未定2019-03-23
短年期高收債 核心資產配置2019-03-22
省錢倒數!汽油24日起漲0.5元 95無鉛28.8元2019-03-24
去美元化 黃金新契機2019-03-23

熱門文章

鼓勵休假還有補助!這銀行員工休越多領越多2019-03-24
使用牌照稅4月1日開徵 有多種繳費方式2019-03-24
美元定存利率 衝到4%2019-03-24
台股基金 布局中長線2019-03-24
債券ETF傘型基金 抗震2019-03-24
全球市場觀測站/巴西股市 逢低進場2019-03-24
富蘭克林華美 推新興債商品2019-03-24
陸股利多 長線釣大魚2019-03-24
三大網購神卡 高回饋2019-03-24
印度股選舉行情升溫2019-03-24
亞洲高收債 後市靚2019-03-24
找好康 善用分期零利率2019-03-24

贊助

留言


Top