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第1季基金投資趨勢系列/收益成長多重資產 攻守兼備

2019-01-28 23:46經濟日報 記者張瀞文/台北報導

安聯投信指出,美國聯邦準備理事會(Fed)溫和升息,衰退風險有限。在2019年第1季,宜收益與成長並重,攻守兼備,五成資金配置在收益成長多重資產基金,三成在多元債券與債券組合基金,兩成布局具破壞性創新的產業,包括人工智慧(AI)及台股基金。

經濟日報提供
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安聯投信產品首席蔡明潔表示,若要為2019年首季定調,投資人不妨「靜心看得好山水」,除了主動參與收益,更不妨定期定額掌握成長機會。以收益來說,積極與穩健的部位都應該建立;至於成長性,則以台灣科技股與全球AI類股為主。

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安聯投信建議,本季可配置約一半資產在境外的安聯收益成長基金,或是境內版的安聯收益成長多重資產基金。前者去年全年在台狂銷新台幣1,548億元,是近年來台灣人最愛的基金,是安聯的旗艦基金;後者則是前者的新台幣版與人民幣版,於去年4月募集,也頗受國人歡迎,規模約130億元。

這兩檔基金都採取均衡布局股票、高收益債券及可轉換公司債等三大美元資產,透過成長股掌握成長動能,高收益債帶來收息,並依靠可轉債為投資組合帶來跟漲抗跌效果。如果選擇安聯收益成長基金美元月配息級別,半年來的年化配息率為8.56到9.51%間;至於安聯收益成長多重資產基金的新台幣月配息級別,半年來的年化配息率為8.02到8.87%。

安聯四季豐收債券組合基金也是安聯的招牌基金,建議可配置兩成資金。該基金靈活調整各類債券部位,並搭配現金與股債期貨避險等調整,力求降波動、添收益。目前基金以高收益債基金占近25%最多,其次是新興市場債券基金的21%、投資級公司債基金的14%。截至去年底,該基金規模逾200億元,蟬聯全台最大債券組合型基金。如果選擇新台幣月配息級別,半年來的年化配息率為5.14到5.37%。

在波動年代,安聯投信針對境內配息基金推出N級別基金。蔡明潔指出,N級別基金有「息收月月配,現金流生生不息」、「持有愈久愈省錢」、「拉長投資期間,勝率跟著提高」三大特色,只要持有三年以上,可享有零手續費優惠,對長期持有基金的投資人是一大福音。

另外,可配置10%的部位在安聯多元信用債券基金。這檔基金追求絕對報酬,目標為超越3個月期的倫敦銀行同業美元拆款利率(LIBOR),聚焦信用債,含投資級、高收益債、新興企業債與資產證券化等,以減少景氣循環下的利率風險,波動度更低。目前基金的美債部位近五成,歐債約三成。如果選擇美元月配息級別,半年來的年化配息率為2.41到2.44%。

至於純股票型基金,可配置一成在安聯AI人工智慧基金。這檔基金於去年底引進,今年來已漲8%多,基金以軟體、半導體及互動媒體股最多,有86%在美股。蔡明潔說,2018年市場雖動盪、主要股市全年繳出負報酬,但一些AI技術含量高的企業表現依然亮眼。由於企業陸續正視AI的重要性,更預計擴大AI應用到更多層面,因此未來AI的成長不會減速。

說到科技股,不可忽略台股。安聯台灣科技基金在一年、兩年、三年都拿下「國內股票型科技類」績效冠軍。蔡明潔認為,外資在2018 年賣超3,500多億元後,今年已轉賣為買,短線上,市場氣氛有轉趨樂觀的跡象,但台股上半年的波動仍不可小覷,建議定期定額投資主動式台股基金。

債券 高收益債 科技股
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