親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
回聯合新聞網 RSS App 粉絲團 Line 我的新聞 udn family

13檔高息股 點火除權息行情 11:00

基金養成月退俸 配不配息有學問

2019-01-18 21:35經濟日報 記者林婉琪/台北報導

圖/路透社
圖/路透社
台灣人喜愛配息基金是眾所皆知的事情,配息基金也確實有許多優點,包括增加被動收入、打造現金流或是兼顧資產配置,但如果你是剛出社會的小資族,每月能投入的現金有限時,該選擇配息基金或不配息基金?(台灣是高配息基金聖地?阿度仔經理人這樣看

同樣一檔債券型基金又分為配息與不配息級別,假設投資人期望能擁有「每月進帳」的感覺,或者是生活開銷「須仰賴基金所支付的配息」,就應該選擇有配息的基金,這類族群通常屬於退休族群,或是必須利用配息來支付每月貸款的投資人。

推薦

不過小資族能投入的現金不多,有固定收入,且投資基金的主要目的是希望做為理財或資產配置的一環,在同一檔基金標的做選擇時,其實選擇不配息會是更有效率的方法。

鉅亨買基金總經理張榮仁表示,由於不配息基金會將當期所得到的利息,以當日淨值自動轉成該基金的單位數,再轉入下一期的本金繼續孳息,所以基金的單位數就會增加,具有複利的效果,小資族還在資產累積階段,投入的現金相當有限,自然息收也容易受到壓抑。

舉例來說,一名小資投資人每個月投資5,000元在一檔年畫配息率6%的台幣計價基金,一年僅可取得3,600元息收(平均每月300元),但假設選擇不配息基金的話,本金就會累積出63,600元,而基金收到利息後可以滾入本金再投資,這也就是為什麼,通常不配息基金績效會來得比配息基金還要好的原因。

張榮仁建議,小資族在選定基金後,可以用定期定額的方式長線布局,並設立一個長期目標,像是300萬或是600萬,等資產達到了自己設定的這個數字後,再一次轉換到同檔的「配息型」產品,就可以開始領到自己一手養大的基金所貢獻的另類「月退俸」了。

延伸閱讀 》

每年投報率快5%...買目標債保單前,你得先弄清楚這些事

今年報稅不可不知!沒有幫父母繳健保費 也可列舉扣除

健保 債券 月退俸
A- A+

相關新聞

三高資產 下半年投資主軸2019-06-15
美投資級債 防禦力up2019-06-15
大中華基金 可望補漲2019-06-12
科技股與陸股ETF衝高 幾乎包辦單周漲幅前十大2019-06-14
高收益債 具長線投資價值2019-06-14
新興股評價 法人按讚2019-06-14
新興市場債 逢低布局2019-06-14
下半年投資 緊盯「LOST」2019-06-14
亞太吹降息風 可望吸金2019-06-14
零售、材料、科技股 績效亮2019-06-14
港股弱勢 留意外資動向2019-06-14
特別股擁利基 長線俏2019-06-14
綜合債、投資債混搭 拉高勝率2019-06-14
生醫基金 可分批進場2019-06-14
陸股有轉機 可找買點2019-06-14
台股週線漲115.47點 市值增1.1%2019-06-14
台灣對外資產續創新高 蟬聯全球第5大淨債權國2019-06-14
台綜院保守看全球經濟 台灣全年GDP估2.08%2019-06-14
「台灣經濟挑戰正要開始」 台綜院估今年GDP成長2.08%2019-06-14
選股新顯學/動量因子選股 精選、趨勢一把抓2019-06-14
新興亞洲市場 擁錢景2019-06-14
美科技股 放長線釣大魚2019-06-14
陸股重振旗鼓 逢低可布局2019-06-14
國際油價大漲 塑化上游正向受惠2019-06-14
油輪遇襲引發供給疑慮 油價上揚、金價因降息預期走高2019-06-14
油輪在中東遭受攻擊 推升油價2019-06-14
美中貿易戰找買點 基金業:多觀察不同市場2019-06-13
寶成股東會 宣示配合訂單善用多地生產優勢2019-06-13
外資大舉匯出 新台幣帶量貶至近2周低點2019-06-13
互盛股東會通過配息3.5元 推廣智能辦公2019-06-13
三大法人賣超台股72.2億元2019-06-13
投信點名 台股、高收債可布局2019-06-13
美投資級公司債 進可攻退可守2019-06-13
長期佈局 AI、科技有題材2019-06-13
黃金價格攀高 國泰證:全球經濟動盪 黃金蓄勢待發2019-06-13
美10年期公債標售搶手 殖利率跌幅擴大2019-06-13
美國庫存意外增加 油價重挫4%、降息預期推升金價2019-06-13
大中華基金 可望補漲2019-06-12
AI概念 投資新趨勢2019-06-12
錢進多重資產 盯六指標2019-06-12

熱門文章

你當過保險業務員嗎?台灣每11個人就有一人當過2019-06-15
三高資產 下半年投資主軸2019-06-15
美投資級債 防禦力up2019-06-15

輸銀新南向

關注更多

留言


Top