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台股跌4.66點 三大法人買超21.4億元 15:06

元大ETF AI平台 瞄準三客群

2017-12-28 00:41經濟日報 趙于萱

科技技術要運用在台灣資產管理行業或ETF市場,並運用來提供機器人理財服務並不容易,因此元大投信將AI定義為:Automation(自動化)與Interaction(互動化);27日起新推出「ETF AI智能投資服務平台」,滿足投資人理財需求。

2017年7月,金管會通過投信投顧公會擬定「自動化理財顧問服務」(Robo-Advisor) 作業要點,未來只要持有投顧執照,就可以提供自動化理財顧問服務,ETF發行公司也可以利用兼營投顧執照,經營自有客戶,依照客戶投資需求,提供差異化且具附加價值服務。

元大投信已擁有證券投資信託執照(可發行共同基金、ETF、全權委託、私募基金等)、期貨信託執照(可發行期貨信託ETF、期貨信託基金)、投顧執照(可經營會員、提供投資建議與分析報告等服務),應善用此一優勢,發展ETF AI智能投資服務。

元大新上線的「ETF AI智能投資服務平台」,即結合相關優勢提供ETF全方位資訊服務,這平台規劃三階段陸續上線,針對今年底上線的平台,元大投信針對的經營理念與想法如下:

這平台將建置會員系統,投資人需先加入會員,才能使用該平台,初期可體驗免費使用優惠,同時也希望透過免費推廣期間,吸引元大投信ETF客戶,或是目前非元大投信的ETF客戶,在未來有機會成為潛在客戶。

在擁有一定客戶基礎後,元大投信預期將針對會員進行分級或分群,不論是差別訂價或提供不同服務,將按照不同客群需求,進行分層經營:

1.價格敏感客群:這類投資人或消費者多數需要免費服務,台灣金融業提供很多差異化服務,但多數是免費才能吸引消費者使用,只要價格夠低、夠便宜就能夠吸引他/她,他們較不在乎產品品質差異;因此對應提供的服務,將是屬於標準化產品、免費的基本服務。

2.品質敏感客群:元大投信相信,台灣有很多投資人講求高服務品質,希望業者能提供較佳的投資諮詢或投資解決方案,並願意支付一些諮詢費用,進而強化對於產品本質與特色的了解。

3.客製化服務:一些投資人可能對於元大投信提供的制式組合不甚滿意,或有特別投資需求與目標,元大投信規劃量身訂製不同的解決方案或投資模式。但考量客製化服務較為複雜,元大投信未來希望做到績效分潤費機制,來滿足這類客戶需求。(全文摘錄自12月20日新上市《機器人崛起AI人工智慧理財新標竿》一書)

ETF 機器人 金融業 元大證券
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