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台男理財最愛買股票 40歲以下單身男保險不足

2021-08-02 13:18經濟日報 記者仝澤蓉/即時報導
中信金

父親節將至,中信銀行(中信金:2891)發布「2021男性理財趨勢大調查」,調查顯示,男性在投資理財方面首重財富累積(78%),隨著年齡增長,則會轉向退休規畫(63%);在保險方面,40歲以下且未婚無小孩的男性,較少規畫人壽保險、癌症或重大疾病險。

中信銀行針對男性財富管理客戶進行網路「2021男性理財趨勢大調查 」 ,調查時間從2021年6月18日至6月30日止,有效樣本993份。調查結果顯示51至55歲的族群,或是家裡最小的孩子年紀為大學(含)以上者,一方面因為孩子慢慢獨立,家庭責任漸輕,另一方面則是接近退休年齡,「退休規畫」為較重視的項目。40歲以下未婚且無子女者,理財規畫最重視「累積夢想金」(50%)。

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調查發現,男性理財工具主要為股票(76%)與新台幣存款(62%);理財遇到的難題以「不熟悉市場趨勢,無法掌握進退場時機」( 34% ) 、「時間太零碎,無法好好研究」(31%)與「擔心市場波動,難以承受損失」(31%)為主。

保險方面,調查結果顯示40歲以下未婚且無子女的男性,持有人壽保險(52%)與癌症或重大疾病險(44%)明顯較低,中信銀行建議各階段男性,及早規畫需要的保障,除了在意外發生時可以及早應變,也有機會讓退休後可運用資金變多。無論是利變型年金險或是傷害險等,中信銀行「智選保」平臺皆可進行保險試算、網路投保,並隨時掌握新契約投保進度。

調查結果也發現,傳統投資理財模式受新冠疫情影響,轉變成線上無接觸理財,七成男性財富管理客戶已使用無接觸理財工具,其中以「線上投資工具」的使用比例最高(55%)。

中信2021男性理財趨勢大調查發現,台灣男性理財工具主要為股票(76%)與台幣存...
中信2021男性理財趨勢大調查發現,台灣男性理財工具主要為股票(76%)與台幣存款(62%)。圖/資料照片

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