親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
回聯合新聞網 RSS App 粉絲團 Line 我的收藏 udn family

保費不白花 專家教你3個W的保費節稅術

2021-06-24 09:26經濟日報 記者仝澤蓉/即時報導
綜所稅
  • 保單
  • 長照

近期疫情升溫,今年所得稅申報及繳納期限全面展延至6月30日,且開放申請最長三年之分期繳稅,除了善用分期的方式減輕痛苦,不妨掌握人身保險費列舉扣除WHAT、WHO、HOW,讓花出去的保費提供保障又能幫忙節稅。

WHAT:哪些保險費符合扣除範圍?

適用列舉扣除之保險類別包含所謂的「人身保險」,其中一般較常聽到的壽險、意外險、醫療險、長照險、旅平險及年金險等保險,都算是「人身保險」;車險、火險等產物保險,則屬於無法列舉扣除之保險類別。

推薦

第一金人壽總經理林元輝指出,符合扣除範圍之保險費,最高可扣除2.4萬元,若保險費低於該扣除額度,則以實際支付之費用為扣除額度,例如小李去年度購買商業保險花費2萬元,且都符合列舉扣除條件,則小李列舉上述2萬元額度後,還可以將勞保、團險、國民年金保險等保費也一併計入,增加保險費對於節稅的貢獻。

WHO:哪些人的保險費可以扣除?

除了自己及配偶的人身保險費外,民眾若有幫直系親屬投保人身保險,且符合「要保人與被保險人應為同一申報戶」,也可以列舉扣除。舉例而言,假設小明爸爸幫還在上小學的小明投保人身保險,由於小明受爸爸扶養,屬於同一申報戶,爸爸這時可以將小明的保費列舉扣除;但如果小明大學畢業後自己工作賺錢,且爸爸也還沒有退休,小明跟爸爸須各別申報所得稅,即非屬同一申報戶;當爸爸退休後由小明扶養,由於小明和爸爸共同申報所得稅,爸爸的保費就可以列舉在小明的扣除額中。

HOW:保險費扣繳要準備什麼?

配合財政部綜所稅列舉扣除額單據電子化,保險公司自2010年起,會直接將民眾可列舉扣除之保費資訊提供予財政部,民眾要報稅時直接查詢就可以知道可扣除之人身保險費有多少,且不用另外提供佐證文件。但第一金人壽建議,保單相關文件可收在固定資料夾中,每年繳稅時方便查閱,且若查詢出來之保費金額與手邊的資料不符,則還是會需要檢附收據或保費繳納證明書等佐證文件。

保費不白花,第一金人壽建議,透過三個W掌握保費節稅術。圖/資料照片
保費不白花,第一金人壽建議,透過三個W掌握保費節稅術。圖/資料照片

延伸閱讀

防疫保單獲理賠 明年報稅要注意
防疫保單只能保障一時 擁有這三張醫療險一樣可防疫
買房自住族 房貸利息列舉扣除留意3件事
父母幫小孩投保 這種情況下保費不能列舉扣除
5月開始報稅!勞保、國保、農保身分可以抵稅
綜所稅 保單 長照
A- A+

相關新聞

奧運羽球隊載譽歸國 合庫將推一系列優惠2021-08-04
國泰世華銀推今年百萬新卡 主打每日可更換權益2021-08-05
無上限新神卡來襲 國泰CUBE出招要當團購主2021-08-05
銀行推奧運刷卡加碼 中華隊拿越多金牌現金回饋越高2021-08-05
中壽積極響應政府政策 攜手4銀行助花蓮縣微型保險2021-08-05
重病、育兒栽培、活很久 XY世代老爸靠保險補足三種金2021-08-05
台企銀薪轉戶獨享服務 跨提、跨轉各五次免手續費2021-08-05
你是台企銀薪轉戶嗎? 獨享四大優惠一次看2021-08-04
國泰世華近5千台ATM推「代客普渡」 可捐出物資2021-08-04
快登錄! 3萬元應屆畢業生就業獎勵再放寬認定資格2021-08-04
詐騙手法翻新 透過信用卡投資比特幣小心被騙錢2021-08-04
力挺夜市攤商 悠遊付艋舺商圈夜市筆筆10%回饋2021-08-04
父親節投保理財 金管會6點提醒爸爸族2021-08-03
台灣保險滲透度跌到第二名 怎麼輸給了香港?2021-08-03
你的爸爸最像誰?看看爸爸最需要的保險有哪些?2021-08-03
最高15%回饋!「LINE Pay星巴克隨行卡」超萌登場2021-08-03
新安產險好運祭 網路投保抽iPad Pro等好禮2021-08-03
係「金」ㄟ!土銀:規劃發行「麟洋羽球認同卡」2021-08-03
狂賀麟洋摘金 土銀確定發行羽球認同卡2021-08-02
南山人壽團體疫苗險 海外打疫苗也有保2021-08-02
全民拚免疫力 南山人壽推出團體疫苗險2021-08-02
國泰世華紅利點數變身小樹點 1點等於1元折抵更方便2021-08-02
泰安產疫苗險 打疫苗後又確認也有保障2021-08-02
台男理財最愛買股票 40歲以下單身男保險不足2021-08-02
神攝手注意 台灣彩券祭30萬徵「好事拍拍手」影片2021-08-02
北富銀上半年阻詐財近5千萬 63%假交友詐財2021-08-02
一年紅利點數兌換6億 國泰世華銀推1小樹點換一元2021-08-02
銀行分享常見三大詐騙手法 假交友占63%最多2021-08-02
專家教你保/建立退休四大帳戶 更樂活2021-08-02
年保費百元疫苗險 吸睛2021-08-02
保險小百科/保險金給付 有四種選擇2021-08-02
挑防疫險 三點不漏2021-08-02
疫苗險熱賣 平均每張理賠3.3萬2021-08-01
中信LINE Pay卡破400萬張 全台發卡量最高聯名卡2021-07-30
不必經濟弱勢!國壽推貸在家保單借款、利率2%2021-07-30
迎接新生活商機 一銀卡美食旅遊最高15%回饋2021-07-30
玉山寶雅聯名卡POYA Buy線上買 不限金額7%回饋2021-07-30
父親節快到了 各世代爸爸要量身打造完善保障2021-07-29
全球人壽獲准試辦 打造「一刷二錄三簽」三易遠距投保2021-07-29
失能險沒用?診斷證明寫失能,法院卻判免賠,打官司必備這3招2021-07-29

熱門文章

無上限新神卡來襲 國泰CUBE出招要當團購主2021-08-05
行情夯 復華台灣好收益基金首次分紅、配息率近9%2021-08-05
富邦未來車ETF 8月12日掛牌上市2021-08-05
掌握全球熱錢去向?法人:關注三大重點2021-08-05
台企銀薪轉戶獨享服務 跨提、跨轉各五次免手續費2021-08-05
重病、育兒栽培、活很久 XY世代老爸靠保險補足三種金2021-08-05
陸股大幅震盪 法人:善用反向ETF避險2021-08-05
中信中國高股息ETF 獲追加募集2021-08-05
下半年美股投資重點: FOMC會議、疫情、經濟基本面2021-08-05
凱基投顧樂看美經濟三利多 未來一年股優於債2021-08-05
中壽積極響應政府政策 攜手4銀行助花蓮縣微型保險2021-08-05
元大金控連5年入選富時社會責任新興市場指數成份股2021-08-05
富邦未來車ETF 8/12掛牌2021-08-06
台股科技型基金十強 今年來漲35%2021-08-06
66檔海外基金淨值創高2021-08-06
新興債雙優勢 聚光2021-08-06
印度基金 可定期定額2021-08-06
亞洲高收債 不看淡2021-08-06
配息型台股基金 夠利2021-08-06
大陸生醫股 動能強勁2021-08-06

會員專屬

新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析

關注更多

留言

Top

完成

成功收藏,前往會員中心查看!