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安聯、摩根、貝萊德投信聯手 打造享鑫人生系列商品

2021-05-14 12:14經濟日報 記者仝澤蓉/即時報導
保單
  • 公司治理
  • ETF

新冠肺炎疫情衝擊下,台股劇烈震盪,投資格局要重塑,面對變動性高的市場環境,安聯人壽推出「安聯人壽享鑫人生系列商品」連結委託安聯、摩根、貝萊德投信代操之全權委託帳戶,該系列商品包含「安聯人壽享鑫人生變額萬能壽險/安聯人壽享鑫人生外幣變額萬能壽險」及「安聯人壽享鑫人生變額年金保險/安聯人壽享鑫人生外幣變額年金保險」,所連結之全權委託帳戶採月資產撥回,保單有效期間,年金保險則於年金累積期間內,自第二年度起,保戶年年可享前一保單年度全權委託帳戶價值每月平均值之0.5%加值給付金,創造退休後的被動收入。

新冠肺炎改變生活型態也衝擊全球經濟,一旦有風吹草動,國際股市仍舊動盪不安,市場對於資本市場捉摸不定的擔憂,又怕匯率風險吃掉帳戶價值,使得投資理財更加困難,一般民眾該如何選擇投資標的並掌握最佳進出場時機?安聯人壽總經理林順才表示,投資型保單的優點在於透明、彈性且能規畫符合效益之人身保障方式,加上現在投資人愈來愈重視風險管理,有專業團隊代操管理、又能結合保障與財務規畫的投資型保險商品,在各種財務規畫工具中逐漸脫穎而出。

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過去投資型保單所連結之投資標的多為共同基金及ETF等,投資人仍須自己選擇投資標的,自行調整資產配置、留意風險控管。如今投資型保單連結標的提供多一項選擇,也就是全權委託投資帳戶,將資產配置交由專業團隊管理,以多元資產投資為訴求,隨市況動態調整各類資產比重,對於沒有時間與餘力隨時注意市場脈動的保戶,為相對簡便的財務規畫方式,同時也能以小額資金享有專業管理團隊的代操服務,讓投資人無須緊盯市場變化,實現旅遊、財務規劃以及樂活退休的目標。

安聯人壽銀行保險部資深副總楊承清表示,為提供保戶多元選擇,「安聯人壽享鑫人生系列商品」提供安聯投信、摩根投信及貝萊德投信等三家代操的全權委託帳戶,三者都以追求資產穩健增長為訴求,並搭配多元資產策略來分散風險,維持長期且紀律性的投資策略,因應短期市場雜音。

「安聯人壽委託摩根投信投資帳戶–豐收亨利(月撥回資產)-X」,為配備摩根新一代Risk Management Framework (RMF)風險控管機制的帳戶,並結合摩根獨家配置觀點,升級風控系統及整合摩根全球資源,掌握資產長期趨勢,配合周期動態調整,穩健中追求成長。

由貝萊德投信操盤的全權委託帳戶「安聯人壽委託貝萊德投信投資帳戶–享安鑫(月撥回資產) -X」,則採用其獨家研發的「三階段波動度控管機制」,每日監控投資組合波動度,並透過貝萊德獨家的科技平台阿拉丁系統控管投資組合,且帳戶將ESG(環境、社會、公司治理)概念納入投資組合中。

楊承清提醒,客戶選購連結標的為全權委託帳戶的投資型保險商品時,還是需要隨時留意全權委託投資帳戶的淨值表現與操作狀況,以符合自身需求。

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