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中信銀調查 媽媽理財用存款、保單居多

2021-05-05 18:09聯合報 記者戴瑞瑤/台北即時報導
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新世代女性奔波於家庭與職場間,展現多元面貌。根據中信銀行今公布的調查顯示,媽媽們的理財規劃,依照孩子成長階段不同有所差異,子女仍就學中,著重準備子女教育金;子女獨立自主後,便紛紛轉向退休規劃與財富累積。

中信銀行針對女性財管客戶進行網路「2021女性理財趨勢大調查」,調查時間從今年3月30日至4月13日止,有效樣本614份。

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調查結果發現,女性理財規劃目標前三項為:退休規劃(74%)、財富累積(67%)、醫療規劃(37%)與子女教育金(37%),理財工具主要為台幣存款(71%)與傳統型保單(71%);媽媽們理財時遇到的難題,主要有「不熟悉市場趨勢無法掌握進場時機」(44%)與「擔心市場波動,難以承受損失」(37%)。

在理財規劃上,傳統型保單一直是媽媽們偏好的選項,調查中有高達85%女性已持有人壽保險,若要再新增保障項目,有23%的媽媽們會選擇「失能長照險」,可見媽媽們對於老後醫療保障的需求增加。

針對媽媽們擔心的投資理財難題,中信銀行建議透過智能投資平台,系統自動建議適合客戶風險的基金投資組合,並且主動監控市場變化、自動調整投資部位與追蹤目標達成狀態,協助客戶更有紀律管理資金,也提醒媽媽應定期檢視保單內容是否符合目前生活狀況,提早調整規劃。

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