親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
回聯合新聞網 RSS App 粉絲團 Line 我的收藏 udn family

三類族群規劃退休 第一金人壽建議這麼做

2021-04-20 13:09經濟日報 記者陳怡慈/即時報導
保單

第一金人壽表示,退休準備也應客製化,才能滿足不同人生階段的需求。第一金人壽「悠活退」系列投資型保單,除了連結進可攻、退可守之施羅德全週期成長多重資產基金(下稱「施羅德基金」),更提供台幣/美元雙幣別,壽險/年金險雙平台,及累積型/配息型雙選擇,民眾能輕鬆搭配出最適合的退休方案。

小資族,建議利用「定期定額」累積財富。

推薦

小資族資金有限,第一金人壽「悠活退」台幣計價之年金平台,定期定額每月只要台幣2,000元就能投保,不僅符合預算,更能分散風險、降低平均成本,以無痛的方式強迫自己理財。第一金人壽總經理林元輝指出,小資族離退休還有一段距離,可以選擇投入「累積型」施羅德基金,善用時間複利累積資產;而若想要保有一點現金流,則可以選擇「配息型」施羅德基金。

三明治族,利用「壽險」平台補足保障。

三明治族家庭責任較重,建議選擇「悠活退」壽險平台,規劃資產的同時,也能補足保障、保護家人。以45歲的金先生投保「悠活退」變額萬能壽險甲型,首次繳交保費400萬元、基本保額700萬元,假設平均報酬率維持在6%,金先生64歲(末)退休時,保單帳戶價值也累積達1,198萬餘元。

如有緊急資金需求也可以用部分提領方式調度資金,並持續享有壽險保障。相同的投保條件,若金先生不幸於59歲時身故,第一金人壽則會依照保單帳戶價值所累積的金額,給付約895萬的身故保險金,陪伴金先生的家人度過難關。

熟齡族,利用「年金」平台創造現金流來源。

熟齡族距離退休較近,適合選擇「悠活退」年金平台,持續創造現金流來源,建立退休後之經濟保障。

林元輝舉例,50歲的王先生購買「悠活退」台幣變額年金,首次繳交保費500萬元,假設平均報酬率維持在6%,王先生64歲(末)退休進入年金給付期間,每年還能再領回50萬餘元年金給付,而且最多領到110歲,能放心享受退休生活。

民眾準備退休金時應掌握「專款專用」原則,才不會讓購屋或子女教育金等財務需求,影響到原有之退休金水位。

第一金人壽再提醒,投資型保單盈虧由保戶自負,還是有一定風險,投保時應抱持長期持有之心態,並積極觀察市場動向,主動管理投資標的,才能降低投資風險,確實達成財務目標。

延伸閱讀

投資型附保證保單重現江湖 國壽率先改款上市
英國保誠人壽攻退休 推樂活中國外幣變額年金
隨時間累積增值 英式分紅保單適合規畫傳承資產
存股還是買保單?小資族花小錢就有高保障
年終獎金放大 第一金人壽教你圓夢
保單
A- A+

相關新聞

加值給付投資保單 躍新寵兒2021-05-14
零接觸新常態「宅金融」發燒2021-05-15
華銀推「宅金融」 在家不出門就享金融服務2021-05-15
疫情警戒升級 產壽險防疫保單討論熱度高2021-05-15
國賓明園西餐廳暫停營業 待疫情趨緩後擇期開業2021-05-15
投資型保單降低績效波動度 有助買氣2021-05-14
疫情升溫心慌慌 我需要買疫苗保單嗎?五大QA體檢五張疫苗險2021-05-14
共享汽車加碼險 新安產網路投保平台獨賣2021-05-14
安聯、摩根、貝萊德投信聯手 打造享鑫人生系列商品2021-05-14
疫情升溫 產壽險防疫保單今年熱賣292萬件2021-05-13
太魯閣號200萬元身故理賠 明台產險:還有十位聯繫不上2021-05-13
樂天銀+Pi拍錢包支付1%活存 7-ELEVEN最高回饋300 P幣2021-05-13
純網銀動作多 樂天與Pi拍錢包合作、LINE Bank主推信貸2021-05-13
樂天銀瞄準行動支付商機 攜手Pi拍錢包擴大服務2021-05-13
繳稅手頭緊 LINE Bank推出分期信貸最低利率1.88%起2021-05-13
用愛包圍兒少 元大集團總動員建構綿密通報網2021-05-13
小資族買投資型保單 省保費又累積資產2021-05-12
為老年生活規劃失能照顧 應該知道些什麼?2021-05-12
《保險法》3讀修正 鼓勵保險業投資公共建設2021-05-12
南山產推個人責任險 每天不到5元擁2,000萬保障2021-05-12
錯過防疫神單 該怎麼選2021-05-12
手術住院費用高 50歲以上終身醫療險投保率卻僅23%2021-05-11
零件式保單組合 小資族622元一次購足五大醫療險2021-05-11
南山人壽前4月獲利309億元 年增近八成2021-05-10
借貸專案資金運用更靈活 元大證券推繳稅輕鬆還2021-05-10
專家教你保/醫療險保費豁免 保障不中斷2021-05-10
美元利變險降價 搶年輕客2021-05-10
「加息」利誘…保險市場主流2021-05-10
保險小百科/防疫保單理賠 留意除外條款2021-05-10
媽媽理財 8成5買壽險2021-05-09
媽媽顧健康 長照險最夯2021-05-09
保險服務再進化 壽險業電子保單上路 2021-05-08
遠雄人壽金險獎5/24截止 3分鐘影片挑戰15萬元獎金2021-05-07
配合疫苗接種計畫 富邦產網路投保專案上線2021-05-07
富邦產疫苗險網路可買 399元享疫苗防疫雙保障2021-05-07
想打疫苗又怕怕?399元疫苗險雙重保障2021-05-07
富邦產疫苗險網路投保上線 年保費399元享雙保障2021-05-07
天氣驟變猝死好意外 但200萬元保險金竟然拿不到2021-05-07
公勝保經包場 邀保戶欣賞電影《聽見歌 再唱》2021-05-07
新安產全心防癌保險 提供三重防護2021-05-07

熱門文章

國賓明園西餐廳暫停營業 待疫情趨緩後擇期開業2021-05-15
華銀推「宅金融」 在家不出門就享金融服務2021-05-15
台股ETF分批承接 醞釀反攻2021-05-16

會員專屬

新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析

關注更多

留言

Top

完成

成功收藏,前往會員中心查看!