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調查:75%高資產族認為過理想生活 2600萬不夠

2020-06-04 19:46中央社 記者吳佳蓉台北4日電

渣打今天發布「全球財富預期調查報告」,台灣地區受訪者預估在60歲時平均財富巔峰值約87.7萬美元,低於全球平均及其他亞洲四小龍國家,且多達7成5認為此水準將不足以支應理想生活目標。

渣打集團發布「全球財富預期調查報告」,調查範圍包括台灣、中國、香港、南韓、新加坡、馬來西亞、印度、巴基斯坦、肯亞、阿拉伯聯合大公國等10個市場,對近萬名富裕及高資產族群以線上問券方式進行調查,綜合個人收入、資產及投資等要素,推估在60歲時預期可擁有的財富巔峰值。

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結果顯示,台灣地區受訪者平均財富巔峰預估值為87.7萬美元(約新台幣2622萬元),略低於全球平均的108.8萬美元,在受調查的10個市場中排名第6,贏過阿拉伯聯合大公國、肯亞、印度及巴基斯坦,但低於其他亞洲四小龍國家。

調查指出,香港地區預估平均財富巔峰值達249.7萬美元,為本次調查市場中最高,新加坡排名第2,平均財富巔峰值達240.6萬美元,南韓則排名第4,平均財富巔峰值140.3萬美元。排名第3為中國,平均財富巔峰值217.2萬美元。

同時,調查詢問受訪者,估算出的60歲平均財富巔峰值,與要過上理想生活所需的財富目標相比是否相符,結果顯示,台灣地區有高達75%受訪者認為不足,將出現財富缺口,僅9%認為可達到預期財富目標或非常接近。

渣打指出,分析台灣地區受訪者的投資理財習慣,偏好存款與股票、股利等資產類別;與其他市場相比,使用數位理財平台與工具的比例也較低,僅近3成受訪者會使用數位平台如網站、投資理財app等管道進行財富管理;依賴單純的金融產品,可能是實際財富與預期目標有落差的原因。

渣打銀行優先理財客群暨分行通路管理處主管王開平表示,即便是富裕或高資產族群,隨著總體經濟變化,也無法確保未來財富與生活品質無虞,會持續提供客戶全方位理財規劃與諮詢服務,協助達成理想中的財富目標,並打造完善的數位平台與服務,將便捷的金融服務融入到客戶生活。

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