親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
回聯合新聞網 RSS App 粉絲團 Line 我的新聞 udn family

台壽滿期金大數據分析 四、五年級女性占逾六成

2020-02-25 14:51經濟日報 記者陳怡慈/即時報導

隨著元宵節的結束,農曆春節假期告一段落,許多民眾除了多一筆年終獎金之外,還領到壽險公司所給付的一筆滿期生存給付金。

中國信託金控子公司台灣人壽以內部大數據分析顯示,金鼠年領到這筆滿期金的要保人,65%是40歲以上的女性,平均年齡落在58歲,居住地集中在六都,且95%給付金為新台幣,購買族群以中高齡族群為主,可見投保當時的基本需求,即為期待穩定現金流的退休族。

推薦

台灣人壽今(25)日表示,這群保戶增額型及還本型壽險商品持有比率高,但在身故槓桿較高的保障型壽險,人均保額卻不足百萬元,明顯不足,建議保戶仍可選擇台幣或美元利率變動型保單適時規劃。

台灣人壽也新推出市場少有的新台幣躉繳保障型商品,台灣人壽金活利利率變動型終身壽險,來滿足保戶對於壽險保障與資產穩定增值的需求。

台灣人壽建議,未滿50歲的民眾,應著重在補足保障缺口並逐步累積資產,達到富的人生目標;而51歲至65歲的民眾,則建議以完善退休準備為規劃主軸,達到足的人生目標。

至於65歲以上的民眾,則以保單具有的資產傳承為規劃主軸,著重壽險保障與所繳保費的槓桿效果,預留稅源,以達成美滿的資產傳承,避免未來子女稅賦的負擔。

台灣人壽也提醒,規劃保單時必須注意贈與稅的問題。不同於遺產稅,贈與稅是法律身分上存活的一方贈與財物給另一方。

若受益人為子女或配偶,會由父母或另一半手上接過滿期金及生存金,當領取滿期金與生存金的受益人,與要保人不同人時,這樣的行為將被視同為贈與行為,需計入要保人的當年度贈與額度。

若受益人一年領取之保險金超過贈與免稅額220萬元,則將被課徵贈與稅。若要利用保單轉讓財產,達到節稅目的,千萬要注意贈與金額不超過贈與免稅額。

台灣人壽持續鼓勵保戶重視保單檢視,尤其是利用滿期金進行完善保險規劃,特別舉辦保戶回娘家再購抽好禮活動,凡109年度滿期金或生存金到期再購主約新保單,即可每季參加抽iPhone等獎項活動。

台灣人壽內部大數據分析發現,金鼠年領到春節滿期金的要保人,65%是40歲以上的女...
台灣人壽內部大數據分析發現,金鼠年領到春節滿期金的要保人,65%是40歲以上的女性,以中高齡族群為主。圖/台灣人壽提供

贈與稅 台灣人壽 保單
A- A+

相關新聞

陳冲示警,各國大降息恐波及保險業...專家建議:2險種優先布局2020-04-07
去哪裡找近2%的美元存款 渣打、星展限時推出2020-04-07
失智人口逐年攀升 南山人壽建議搭雙層長期照顧防護2020-04-06
產險創舉 中小企停業有理賠2020-04-06
從疫區返國 停業賠償險列除外不保2020-04-06
保險小百科/癌症險給付 分三大類型2020-04-06
專家教你保/定期健康險 加強疫期保障2020-04-06
一年內砍22張信用卡 玉山銀 「減法」下的新戰略2020-04-05
幫孩子投保 3款保單優先選2020-04-05
疫情升溫不能出國 國內旅遊平安險暴增2020-04-04
疫情減少與保戶直接溝通 保險業催生創新服務2020-04-04
數位理財通/房貸轉檯 先計算三成本2020-04-03
金融小學堂/金融礦坑裡的金絲雀2020-04-03
安泰銀行降息0.27% 降幅優於央行降息2020-04-02
逾千張利變保單降息潮… 國壽美元利率撐住3%受矚目2020-04-01
疫情衝擊壽險業 4月利變保單最大降息潮來襲2020-04-01
疫情推波 台新銀行YBO兒童會員戶數增2020-04-01
抗疫!台銀主動替房貸、消費貸款戶降息減壓2020-04-01
清明四天連假 台灣人壽服務不中斷2020-04-01
新壽推活力罩醫療險 防疫有保障2020-04-01
這家銀行房貸、信貸指標利率 5日起降0.27%比央行多2020-04-01
元大證券造福小資族 推「微富進化論」活動2020-04-01
全球人壽:台外幣利變保單全面降息2020-04-01
國壽調降台外幣利變保單利率 調幅5~15個基本點2020-04-01
南山人壽利變保單今起大降息 降幅1~2碼2020-04-01
車借朋友開 發生車禍可以理賠嗎?一次搞懂什麼情況不賠2020-04-01
撞到貴桑桑法拉利賠不起...哪種車險最給力,一張保單就搞定2020-03-31
就怕客戶跑掉 5大民營銀行宣布貸款降息2020-03-31
立委協助爭取 運彩經銷商抗疫紓困方案出爐2020-03-31
保戶荷包瘦 富邦、三商美邦254張利變保單降利率2020-03-31
響應政府紓困 民營銀行跟進貸款加碼降息2020-03-31
北富銀挺防疫 房信貸利率最高降0.75%2020-03-31
富士達保經 推動四大防疫措施2020-03-31
中信銀行:依循三大心法 準備子女教育金免憂慮2020-03-31
從國寶級歌仔戲大師「小鳳仙」看失能險的重要性2020-03-31
我不是無法結婚而是不婚!3部日劇帶你省思:「超單身世代」來臨 你做好準備了?2020-03-31
搶攻社交電商 永豐東森網連通聯名卡最高回饋2萬元2020-03-31
保障外送員權益 平台投保健康保險2020-03-31
罹胰臟癌3期憂百萬醫療費…從預防角度思考防癌險怎麼買比較好?2020-03-31
劉真病逝省思: 「泛心血管疾病」如何預防?又該如何自「保」?2020-03-31

熱門文章

OPEC+減產恐不敵需求下滑 油價大跌、黃金創七年來最高2020-04-07
VIX飆 美國短年期高收益債抗震顧收益機會2020-04-07
00850有「對手」?永豐ESG基金將募集2020-04-07
給理財初心者的七個建議2020-04-07
去哪裡找近2%的美元存款 渣打、星展限時推出2020-04-07
金價繼續上攻 觸及7年多新高2020-04-07
彭博資訊ETF統計 資金持續流入美國股票型ETF2020-04-07
康友子公司帝斯與中國派斯德合作 估下半年效益展現2020-04-07
連獲21年基金獎紀錄 富蘭克林基金穩健築財富2020-04-07
想要年收1,000萬?七種讓人變成奴隸的「窮人思維」,你中了那個?2020-04-07
康友3月營收4.09億元、月增9.35% 首季營收10.9億元2020-04-07
陳冲示警,各國大降息恐波及保險業...專家建議:2險種優先布局2020-04-07
不怕23K 每月2000元滾千萬的雞尾酒投資法2020-04-07
面臨恐慌性下跌,一張表看你該持有多少股票比例?2020-04-07
紙幣要「儲存」還是「拿去投資」?2020-04-07
給新鮮人的理財入門課:擺脫這些理財大忌,從「假精緻」到「真富有」2020-04-07
想當長期投資人?定期定額不能解決所有問題2020-04-07
持股比例要多少,才足以分散風險呢?2020-04-07
福邦證配息0.7元 殖利率9.35%2020-04-07
防疫「冷靜期」反而省更多?掌握3大關鍵轉換消費心態、跨出理財下一步2020-04-07
千億級債券ETF 將誕生2020-04-07
在地企業響應媽祖繞境 明年提供十萬雙遶境鞋免費送2020-04-07
投資級公司債 買點到2020-04-07
價值型股票 可望出頭2020-04-07
善用股、債槓反型三大優勢 衝高收益2020-04-08
三利多吸睛 印股拚反彈2020-04-07
醫保基金 雙優勢加持2020-04-07
ETF配置策略創新論壇/槓反ETF混搭 獲利新顯學2020-04-08
富坦美政府基金 創佳績2020-04-07
美特別股跌深 可分批買2020-04-07
跨國平衡型基金 抗震2020-04-07
專家教戰 債券投資留意四關鍵2020-04-07
新興債 留意進場時機2020-04-07
陸股基金 投資價值浮現2020-04-07
亞洲股債 伺機低接2020-04-07

會員專屬

新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析

贊助廣告

關注更多

留言

Top