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保險新制上路 保戶保障升級

2020-01-22 23:46經濟日報 記者楊筱筠/台北報導

今年起,多項保險新制上路,例如70歲以上高齡客戶購買有解約金、生存金的保單,業者必須要全面錄音或錄影,並且由適當人員進行複審,確認客戶辦理該商品交易適當性等措施。也就是說,未來金融業財富管理如果要銷售這類保單給高齡的財管客戶,得告知他們這幾項規定,保戶也得知道。

不過好處是,在金管會緊盯下,今年保護保戶的政策變多,保險業者建議,如果是高齡保戶,除了要注意金管會政策,也要開始注重資產配置等概念,英國保誠人壽就建議專款專戶概念,建議民眾擁有保障之餘,可在資產配置上,將退休準備列入獨立帳戶。

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若是年輕族群,保誠人壽則建議,在年度保單檢視時,如果發現基本保障不足,可適當使用意外險搭配壽險拉高壽險保額,未來視經濟狀況調整保障額度。

金管會
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