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趁早投保 免當下流老人

2019-11-03 22:27經濟日報 記者楊筱筠/台北報導

投資型保單成為民眾拒當下流老人的可考量投資商品之一,但建議投資年齡還是要趁早,近...
投資型保單成為民眾拒當下流老人的可考量投資商品之一,但建議投資年齡還是要趁早,近期金管會要求壽險公司,70歲以上保戶投保投資型保單必須錄音錄影,壽險公會已經擔心,這可能影響到投資型保單的銷售買氣,這也已經引發社會關注。 國泰金控/提供
投資型保單成為民眾拒當下流老人的可考量投資商品之一,但建議投資年齡還是要趁早,近期金管會要求壽險公司,70歲以上保戶投保投資型保單必須錄音錄影,壽險公會已經擔心,這可能影響到投資型保單的銷售買氣,這也已經引發社會關注。

因市場上具有高資產部位的客戶,年齡普遍都是所謂的高齡,但這群客戶投資投資型保單商品的必要性以及適當性已經引發社會關心,錄音錄影的方式,也會降低業務員銷售商品意願,也可能影響到投資型保單的發展。

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根據壽險公會資料顯示,70歲以上投保投資型保單初年度保費,從去年的540億元,今年上半年僅剩下173億元,今年全年表現是否可以追上去年,還得看下半年表現。

不過,不少金融機構已經開始建議保戶,可以在年輕時候,選擇定期配息等投資型保單,具有存本取息,有點類似用小錢買到一棟金融屋,可以每期固定領回收益。

國泰人壽的「飛Young人生(外幣)變額年金保險」就主打定期定額每月保費最低只要新台幣1,000元/40美元即可輕鬆投保,且一張保單同時滿足資產累積與類月退俸需求,退休前累積資產並可於退休後轉入具月撥回帳戶享穩健現金流,打造第二筆退休俸。

壽險公會 年齡 月退俸
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