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買投資保單須錄影 嚇退銀髮族

2019-10-16 00:10經濟日報 記者葉憶如/台北報導

金管會。本報資料照片
金管會。本報資料照片
金管會要求針對70歲以上長者買投資型保單須錄音錄影,嚇跑銀行銀髮高資產族;壽險公會昨(15)日公布最新統計,今年上半年70歲以上初買投資型保單人數只剩1萬餘人,初年度保費收入173億元,較去年全年3.3萬人與540億元,明顯變少,壽險公會擔心未來可能會再縮減。

經濟日報提供
經濟日報提供
壽險公會統計,2017年與2018年70歲以上保戶購買投資型保單人數,分別為3萬與3.3萬人次,占當年投資型新契約件數的7%~9%之間,初年度保費各達477億與540億元,二年共計買投資型保單高達1,017億元,占當年投資型保費的10%~12%。但今年情況大減,金管會自2018年11月要求各壽險公司,70歲以上保戶初次購入投資型保單,須錄音錄影,今年上半年70歲以上買投資型保單的人數剩1萬242人,金額173億元,都只剩去年全年的三成左右。

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壽險公會預估2019年全年度70歲以上客戶新契約件數及初年度保費收入將大幅減少。公會表示,市場具高資產部位客戶的年齡普遍為所謂的「高齡」,而該群客戶投保投資型保險商品必要性及適當性,近來確引發社會關注,主管機關為加強保護高齡保戶要求錄音錄影,除增加公司銷售時的法令遵循成本外,亦將降低業務員銷售此類商品意願,進而影響投資型保險商品發展。

2011年金管會對銀髮族買投資型保單加以管制,就造成當年銀行通路占比大減,當時金管會要求銀行通路銷售投資型保單達特定條件,包括超過70歲、躉繳保費逾百萬元或年繳保費逾30萬元者,應由壽險公司進行電訪並給予客戶契撤期。

延伸閱讀》

連結投資標的 轉向保守型

接軌IFRS 17 投資保單銷售將回升

金管會 壽險公會 銀髮族
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