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智勇雙全…四招控制資產波動

2019-07-07 23:47經濟日報 記者陳怡慈/台北報導

安聯投信海外投資首席許家豪表示,投資理財可以因不同需求、階段性任務來做各種的規劃,但作為退休準備,因為是長期規劃,是要因應退休後生活所需,這塊資產表現要相對穩健,不能受到市場起伏太多影響,控制資產的波動度相對要來得重要。

他認為,策略上,附身故保證型的年金險,可運用「智、勇、雙、全」四策略來控制投資組合的波動度。

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首先,突破傳統,改以風險動能為配置依據,聯合搭配結合經濟基本面、市場技術面等資訊的量化訊號,以收智慧平衡之效。

其次,勇敢擁抱多元資產,同時掌握全球股票、全球債券、高收益債及新興市場債,兼顧收益與資本成長機會,讓風險不過度集中。

在波動監控策略上,可以強化控制下檔波動度,以及增鋪防護網的雙重控管機制來因應市場的變化。

做法上,譬如:當市場下跌造成波動度增加時,基金可透過資產調整方式,降低風險性資產因應。

同時,可將每日監控個別資產自高點修正幅度,加掛資產防護網,當資產價格接近資產防護網時,逐步減碼部位;又或遇市場波動度拉高時,可降低風險性資產比重來因應。

在資源上,結合集團全球資源。例如,安聯集團在台灣首度運用安聯風險實驗室,納入集團的優勢,匯聚全球最懂風險管理的投研專家,彙整各類型投資市場波動與變數,還原為科學數據,逐一拆解量化,仔細計算、驗證,精準分析風險。

安聯 風險性資產 高收益債
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