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兩樣態進出保管箱 會被銀行疑洗錢

2018-08-25 13:54聯合晚報 記者仝澤蓉/台北報導

配合洗錢防制,銀行對進出保管箱管制趨嚴,包括頻繁進出和他人陪同進出,都列為疑似洗錢樣態,多家銀行表示,陪同進出查看保管箱的人,不但要登記姓名,還要出示身分證明。

銀行表示,保管箱比較能「藏東西」,除了黃金、鑽石、珠寶、房地契之外,還可能有不能存入銀行的賄款現金,無法曝光的帳冊等;國際上包括香港和美國都已經將異常使用保管箱列為疑似洗錢樣態,為強化銀行洗錢防制,銀行公會去年修正「疑似洗錢交易態樣範本」,有關保管箱部分有兩個樣態,分別是「異常頻繁使用保管箱」以及「客戶夥同數人開啟保管箱」。

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以往只要簽約人沒特別約定僅限本人可開啟,銀行允許只要持保管箱鑰匙和原留印鑑,非本人也可以入庫開啟保管箱,有些銀行對熟識客戶甚至連身分證明都不用出示。

實務上,有些人會以他人名義出用保管箱,例如大老闆請秘書去租,甚至還有貴婦用姊妹淘名義租箱藏私房錢等,這也使得保管箱出入份子複雜,甚至還有人為了炫富帶女朋友進入保管箱數鈔票。

合作金庫表示,去年中已實施;兆豐銀行則表示,10月15日起,來行辦理開箱手續之客戶,含代理人及隨同進庫人員,都必須在保管箱開箱紀錄單上填寫姓名,並配合出示身分證明文件,以利確認身分。

兆豐銀
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