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防洗錢 外國遊客至外幣收兌處收兌限額降至3000美元

本文共1031字

經濟日報 記者楊筱筠/台北即時報導

因應台灣接軌亞太防制洗錢組織評鑑建議,央行今(21)日宣布,預告修正「外幣收兌處設置及管理辦法」,未來最快年底開始,包含百貨公司、免稅商店等金融業以外的外幣收兌換處,外國旅客兌換台幣的收兌限額,將由現行等值1萬美元調降為等值3,000美元。

也就是說,最快年底前,外國旅客至百貨公司等外幣收兌處,其收兌限額,最多僅能是等值3,000美元。

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外幣收兌處指金融業以外兼營的外幣收兌場域,例如百貨公司、飯店、免稅商店、金銀珠寶店等,由央行委託台銀管理。在台灣,外國人最常前往外幣收兌處的場域,就位在101內,或是信義區的大型飯店業者。

央行外匯局行委洪櫻芬今指出,降至3,000美元有兩大原因。第一,因為參考因應亞太防制洗錢組織(Asia/Pacific Group on Money Laundering;APG)評鑑建議,提升防制洗錢及打擊資恐成效,並強化外幣收兌處之管理,爰擬具「外幣收兌處設置及管理辦法」修正草案。

第二,央行統計過去疫情前的數據資料顯示,大型外幣收兌處的平均每筆收兌金額,僅有100到1,000美元,加以考量在台灣,每筆人民幣收兌2萬元限制規定,為達到一致性,參考人民幣2萬元限額,全面將外幣收兌限額由等值1萬美元,降至等值3,000美元。

而為了加強洗錢防制,此次草案還增訂以下條文:

1.外幣收兌處應保存有關強化審查、可疑交易及指定制裁等文件。

2.具申辦資格之行業於申設外幣收兌處時,應檢附其負責人及具最終控制權人之無犯罪紀錄證明。

3.外幣收兌處應於門外或營業場所明顯處懸掛其執照。

4.增訂臺灣銀行得視外幣收兌處違反相關規定之情形,通知其限期改善。

5.外幣收兌處應建立員工遴選及任用程序

6.外幣收兌處辦理香港或澳門發行之貨幣現鈔收兌業務,準用本辦法

另外,為了強化外幣收兌處的客戶審查措施,也增訂條文:

1.應確認客戶身分事項不完備而未辦理之疑似洗錢或資恐交易,應辦理申報

2.應辦理強化客戶審查措施之情形,並修正應婉拒交易之相關事項

3.應向法務部調查局辦理申報疑似洗錢或資恐交易與通報制裁名單、禁止洩漏或交付有關通報或申報之資訊,以及免除業務保密義務

央行指出,上述修正草案總說明及修正條文對照表,將刊登於行政院公報及本行法令規章查詢系統網頁,各界如有任何意見,請於公告次日起60日內,即12月20日前,向本行外匯局陳述或洽詢。

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