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政府成立「亞洲資產管理中心」成為高資產客群的財富樞紐,壽險業亦積極進駐,持續拓展財富管理及國際保險(OIU)兩大業務,並配合銀行專區試辦,合作推動保險融資業務。截至目前,國泰人壽已有3件高資產客戶進件,富邦人壽受理2件高資產件。
國壽積極進駐高雄資產管理專區、發展財富管理業務,推出專屬高資產客戶利變型美元終身壽險,截至目前,國壽已有3件高資產客戶進件,合計保費31萬美元(約新台幣929萬元),其中,第一單客戶為73歲女性,且非國壽現有500萬元保費的目標客戶,但有淨資產超過1億元符合高資產客戶標準,投保保費12.96萬美元(約新台幣380萬元)。
國壽表示,高資產專屬商品「美添增鑽」,開辦一個月內,受理保費已累積逾新台幣5,000萬元;特別的是,目前受理客戶皆非國壽既有潛在高資產名單,可見台灣隱藏的高資產商機。國壽目標在今年底前美添增鑽年繳化保費達到4.5億元。此外,國壽與國泰世華銀行合作保費融資服務,目前共有6張利率變動型保單適用該服務。
富邦人壽表示,本次開辦外幣分紅壽險及外幣利率變動型壽險等兩項專區試辦商品,商品推出後詢問熱度持續升高。專區據點日前已受理自台北富邦銀行進件,客戶符合財力證明淨資產超過1億元之高資產客戶標準,投保分紅高保障商品,新契約保費換算台幣超過5,000萬元。截至目前,富邦人壽高資產件累計受理2件。
而為進一步協助客戶彈性運用資金,富邦人壽指出,將辦理保險融資業務,共計9項「保費融資」商品及32項「保單融資」商品,包括台、外幣利率變動型與分紅型指定商品,除將攜手台北富邦銀行提供保險融資服務外,並持續與多家金融機構洽談合作。
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