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主動式 ETF 來了 挑選秘訣四大關鍵

本文共813字

經濟日報 記者廖賢龍/即時報導

ETF已經成為台灣年輕投資人的主流選擇,隨著主動式ETF在2024年底正式開放發行,投資人將擁有更多元的投資選擇。根據Trackinsight統計,自2020年至2024年7月止,北美及亞太地區主動式ETF規模成長分別達272%及660%,可見其受到投資人熱烈歡迎。

口袋證券指出,主動式ETF的交易方式與被動式ETF相同,投資人可以經由券商交易買賣。對於選股能力有限的年輕投資人而言,持有主動式ETF可透過基金經理人的選股專業進行投資。此外,主動式ETF須每日公布持股,具有資訊透明的優點,投資人可以在口袋證券「ETF專區」中查詢各檔已上市ETF的詳細資訊。

口袋證券提醒,投資主動式ETF前,應審慎了解四大重點:

1. 觀察經理人過往績效:主動式ETF的績效與基金經理人的選股能力高度相關,而主動式ETF基金經理人可兼任股票型基金經理人,因此投資人可參考其過往績效作為評估依據。

2. 了解投資策略與目標:主動式ETF相較於被動式ETF有更靈活的操作策略,投資人應詳細了解其策略與目標,以確保符合自身投資需求。

3. 績效指標非績效保證:根據金管會規範,主動式ETF可設定績效指標,但績效指標並不代表ETF必定能達成該指標,投資人可比較ETF表現與績效指標之差異。

4. 內扣費用較高:主動式ETF相較被動式ETF的換股操作更為頻繁,換股成本可能較高,進而影響長期投資報酬,投資人應留意內扣費用對報酬的影響。

口袋證券說明,主動式ETF與被動式ETF一樣皆可在公開市場交易,因此主動式ETF同樣有折價與溢價風險,投資人應留意ETF市場價格與淨值之間的差異。口袋證券「ETF 專區」提供所有投資人即時查詢ETF折溢價、報酬率、持股明細等重要資訊,幫助投資人做出更明智的投資決策。

主動式 ETF 提供更豐富的投資策略與彈性,但投資前應充分了解其特性、經理人的投資策略,以及相關費用與風險,確保投資決策符合自身的財務目標,達成最佳的資產配置。

投資人希望存配息、存穩健、存潛力,在口袋證券ETF專區中皆可查到對應ETF標的。...
投資人希望存配息、存穩健、存潛力,在口袋證券ETF專區中皆可查到對應ETF標的。(口袋證券/提供)

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