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年終獎金進入發放高峰期 壽險公司推年金險理財

本文共715字

聯合報 記者朱漢崙/台北即時報導

年終獎金正進入發放高峰期,保險公司也趁勢大推年金險理財,中信金旗下台灣人壽統計發現,收入穩定的上班族最愛穩健累積資產的利變型年金險;金融、科技新貴則喜好布局增值潛力高的投資型年金險。

根據市場統計,2024年1至11月,台灣民眾網路投保年金險件數較去年同期成長近50%。台灣人壽提供業界最多元產品選擇,無論是穩定收益的利變型年金險,或是增值潛力高的投資型年金,都能滿足不同族群的需求。

台灣人壽進一步分析客戶屬性,購買「投資型」年金險有六成為年齡40歲以下、近八成從事金融業和電子業,這些有投資經驗或願意承受風險的年輕新貴追求賺取投資報酬,偏好可連結多種基金的投資型年金險。

購買「利變型」年金險的保戶則有七成集中於31至50歲,當中不乏「百萬信用卡刷手」,職業以家管(18%)、金融業(16%)、電子業(14%)和教育機構(10%)為大宗,顯示家庭主婦(夫)、收入穩定的上班族與公務員鍾愛能穩定累積資產,透過利變型年金險規劃退休生活。

台灣人壽接著舉25歲上班族為例,想在35歲存到人生第一桶金,透過每月6500元投保「台灣人壽好薪G變額年金保險」,假設每年投資報酬率維持5%不變,10年後可累積約100萬元達成目標。

40歲才開始理財規劃者,假設每月存2萬元、投保年繳24萬元的「台灣人壽e富保利率變動型年金保險」,共繳費25年至65歲退休時可領到約800萬退休金。

根據中國信託銀行「2025年新春理財趨勢調查」顯示,54%受訪者運用年終獎金首重「部份獎金投入理財規劃」,台灣人壽建議民眾善用年終獎金為自己存一桶金,現在上網動動手指,就有機會放大財富,其中入門門檻低且較低風險的「網路投保年金險」,近年來更成為青壯年族群的理財熱門選項。

台灣人壽統計,利變型、投資型年金險最受到收入穩定上班族、金融與科技新貴青睞。圖/...
台灣人壽統計,利變型、投資型年金險最受到收入穩定上班族、金融與科技新貴青睞。圖/台灣人壽提供

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