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金管會預告修正「投信基金處理準則」,准許投資人可透過券商的「客戶分戶帳」買賣基金,最快2024年底前上路,以17家開辦分戶帳的券商受惠最大,投資人可享一站式服務,券商與投資人同享利多。
所謂「客戶分戶帳」是指券商交割專戶中,下設一個客戶的「分戶帳」。例如券商在A銀行設一個專戶,券商會從該專戶中,再給客戶一個虛擬帳號(稱分戶帳)做買賣股票的資金收付。
證期局副局長高晶萍說,目前投資人只要在券商開一個分戶帳,申購價款就可直接從該分戶帳中扣款,但當初僅有股票交割,未納入基金扣款,業者建議款項撥付可以提供更多便利性,金管會評估後決議放行。
也就是說,未來投資人都可以透過券商分戶帳,做買賣股票和申贖基金,此舉將有助券商進攻財富管理,擴大分戶帳規模。據統計,8月底17家券商分戶帳餘額達935億元。
券商說,過去投資人要買賣股票,除在券商開戶,還得另找一家銀行開交割戶;有了分戶帳,投資人只需找一家券商開戶,即可透過該分戶帳買賣股票,及日後將上路的基金業務。
此舉對券商而言,可將客戶資金留在券商,藉此描繪投資人的投資輪廓,進一步做財富管理,券商還可透過提供此一站式服務,長期可讓投資人將銀行端資金,慢慢「移轉」到券商端,與銀行一爭財管天下。
對投資人來說,免多跑一趟銀行開戶匯款,全可由券商代為辦理股票及基金款項收付,減少帳款頻繁撥轉,簡化交割和申贖流程,享有一站式服務。
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