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國內信託業務持續成長,根據信託公會最新統計,今年第2季信託業務總金額達到16.7兆元,季增 6.2%,其中,又以證券投資信託基金保管,增幅最大,金額從7.4兆元增加至8兆元,季增8%。
信託業務包含金錢信託、有價證券信託、動產信託、不動產信託等,整體信託金額在第2季有突出表現,又以金錢信託業務最顯著,受惠台股在第2季大盤漲幅高達13.5%,證券投資信託基金保管金額季增5,900億元,增幅8%。
信託公會組長彭德偉解釋,證券投資信託基金保管,指的是國內投信的基金資產必須保管在銀行的信託專戶裡,舉例來說,某投信發行一檔A基金,投資人不論透過銀行或網路等各種管道投資投資A基金,投資人的錢最後會進入基金公司的保管銀行裡,所有的基金都會有一家保管銀行。
此外,第2季增幅排第二的是不包含證券投信、期貨基金等保管之金錢信託,金額增加3,200億元,季增幅為4.9%,此項在2023年時有6.1兆、年增逾5,700億元、幅度達10%,不過光是今年前兩季就已達到6.9兆元,超過2023年整年成長幅度高達12%。
其中,投資國外或國內有價證券部分,增幅都超過4%。彭德偉說,今年以來全球股市趨勢向上,國內投資人購買國內或是海外基金、國外債券、股票、ETF的人變多、金額愈來愈大,當市場走下坡時,投資人贖回金額越多,此項金額就縮小、景氣愈好,增幅則愈大。
另外,員工福利信託在今年第2季也較第1季增加2%,信託公會秘書長呂蕙容也說,未來退休養老的生活資金來源除了有來自國家提供的基本保障、藉由參加「員工福利信託」制度,可在工作生涯中,透過長期定期定額方式累積其他財富、分享企業經營成果或其他投資成果,也為自己增加退休金。
呂蕙容表示,隨著台灣愈來愈接近高齡化社會,近年信託公會力推安養信託,信託公會統計,目前安養信託含高齡者及身心障礙約有超過17萬人,信託財產本金約1,257億,並且持續增加之中,目前共有27家銀行承做,主要多為本國銀行。
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