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據金管會截至2024年第二季底統計,整體金控國內外投資帳上未實現收益擴大到2,820億元,季增41%,連三季賺錢,以國內為貢獻主力,前十大海外市場則以美國「虧轉盈」大賺105.5億元戰績最佳;惟金融圈擔憂,7月起全球股市劇跌,第三季金控帳上投資收益恐緩步「失血」。
法人說,今年上半年受惠全球股市大漲,讓金控投資收益翻紅,惟第三季美國經濟趨緩、通膨回落、9月聯準會啟動降息,股市資金行情將邁入最後一波,後續需觀察9月真正降息後市場反應,及台灣出口值、產業營收年增率等基本面榮枯,都將牽動股市漲跌。
一家金控主管也說,金控海外投資以子壽險的股債部位為大宗,惟多數子壽險將債券重分類到AC(攤銷後成本)後,較大部位的債券已不在投資帳上未實現損益中反映,換言之,金控海外投資盈虧,股市漲跌將扮關鍵,第三季恐難樂觀。
一旦下半年金控集團投資帳上未實現收益縮減,恐壓抑各金控實現股債資本利得空間,削弱金控獲利動能。
金管會上周五(2日)公布2024年第二季底金控集團國內外投資、曝險情況。前十大投資市場中,包括美國、南韓、日本、加拿大和阿拉伯聯合大公國等五大的半數市場,帳上投資均有未實現收益。
又以美國市場從第一季底帳上投資仍陷損失41.6億元,第二季底直接「轉盈」到105億元,等於單季投資收益大增147億元,是前十大海外投資市場中,單季最賺者。
其他四大「賺錢」市場中,6月底日本投資收益攀升到69.6億元的高點,季增五成,阿拉伯、加拿大、南韓帳上投資收益各是85.2億元、38億元、及23.7億元,以阿國季增兩成最佳。
另五大虧損市場中,以澳洲6月底損失擴大到51.3億元、季增55%最慘,其餘中港、英法國等四大市場,損失都已呈現縮小。
整體金控6月底海外投資帳上未實現損失降到767億元,是美國2022年暴力升息後,投資損失最小的紀錄,單季收復了三成虧損失土,業者認為,第二季單季受惠美股大漲、美元走強,使金控海外投資損失縮減,但第三季市況不明,投資收益恐難樂觀。
國內投資則受惠台股單季飆漲13.5%助攻,讓6月底金控國內投資收益擴大到3,587億元的近十季來最佳戰績,全數彌補了海外投資損失,合計國內外帳上投資收益2,820億元,季增41%,連三季賺錢。
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