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金控總股息上看2,000億 配發金額可望創史上次高

提要

今年14家獲利飆高、未實現損失縮小等利多效應

三大利多推升金控總股息上探2,000億元,可望僅次於2021年獲利配出的總股息2,384億元的史上高點,為史上次高紀錄。 聯合報系資料照
三大利多推升金控總股息上探2,000億元,可望僅次於2021年獲利配出的總股息2,384億元的史上高點,為史上次高紀錄。 聯合報系資料照

本文共1006字

經濟日報 記者廖珮君/台北報導

2023年14家金控獲利飆高、金融資產未實現損失較去年底縮小、金控「前期」累積的其他權益損失也不會吃掉今年「當期」獲利,三大利多推升金控總股息上探2,000億元,可望僅次於2021年獲利配出的總股息2,384億元的史上高點,為史上次高紀錄。

影響金控配息三大要素,一是2023年金控獲利水準,二是金融資產評價損失是否擴大,三是部分壽險金控重分類影響數缺口該如何提列。

金控股總股息概況
金控股總股息概況

14家金控第3季財報昨(29)日全數出爐,今年前三季14家金控稅後純益3,386.8億元,是2022年全年獲利的1.2倍,法人估全年可望上探4,000億元,顯示金控獲利無虞,是配息一大助力。

其次,2022年底股債崩跌,各金控出現巨額金融資產未實現損失(反映在其他權益項下損失)提列的特別盈餘公積達7,571億元,到今年9月底止虧損縮小到5,306億元,損失縮小2,265億元或30%。

今年金融評價提升,去年底各金控提的特別盈餘公積可轉列未分配盈餘,加大2024年金控配息時空間,這部分以銀行型金控受益大。

以14家金控到9月底財報數字來看,若到今年底金融資產損失未超過去年底的特別盈餘公積提存數,有七家銀行型金控均可沖回虧損縮小的差額。

例如華南金(2880)因金融資產未實現損失,去年提了182.37億元特別盈餘公積,到今年9月底損失縮小到175.93億元,若到今年底仍維持現況,中間差額6.44億元就可轉為未分配盈餘拿來配息。

第三,部分壽險金控去年重分類影響數缺口(計入其他權益減項)是否會吃掉今年獲利的股利分配?金管會官員解釋,據保險局2021年6月函令已解釋「前期」累積的其他權益減項,只需從「前期」的未分配盈餘提列,不影響今年「當期」獲利的配息能力。

但目前有三家壽險金控未分配盈餘已是零了呢?官員說,有缺口但沒有前期累積未分配盈餘就會先「掛帳」。例如A金控2022年底期末未分配盈餘是零,今年其他權益損失2,000億元,但仍較A金控去年損失2,300億元少,就不會吃掉當期獲利。

這2,000億元損失就會等到A金控有未分配盈餘時再提列,換言之,A金控仍可以今年當期獲利配息,這部分以國泰金(2882)、開發金(2883)、新光金(2888)受惠大。

至於今年才做重分類的富邦金(2881),9月底金融資產評價也回升1,248億元,又有千億元未分配盈餘緩衝,配息實力最強。

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