金管會金檢前十大人頭銀行報告出爐九大金檢缺失曝光

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2023/09/27 12:56:13

聯合報記者朱漢崙／台北即時報導

金管會已完成人頭戶前十大銀行的專案金檢，金檢缺失今日曝光。金管會查出銀行有九大缺失，包括：銀行未核實就給帳戶、未建立警示帳戶的資料比對系統、遭通報警示帳戶未立即通知聯徵中心，或未查證就解除列管等。

主委黃天牧今日在財委會備詢時指出，已完成人頭戶前十大銀行專案金檢，並已將報告提交給財委會。

金管會所金檢出的九大缺失，包括以下：

1、短期頻繁開戶或註記異常者，未合理說明及確實審核就開戶；2、公會彙整的共通性異常樣態，未納入內部的預警指標；3、監控機制系統參數有問題，未能及時預警；4、偵測到異常交易，卻未加強監控或進行查證；5、未建立警示帳戶的資料比對系統；6、遭通報警示帳戶未立即通知聯徵中心，未查證就解除列管；7、久未往來客戶突然申請電子轉帳，未事前審核及覆核；8、客戶申請調高網路轉帳限額，沒落實檢核；9、客戶虛擬帳號接連被警示，仍未暫停交易或進行調查。