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銀行客戶同享利多!富豪戶准投資私募股權、避險基金

本文共945字

經濟日報 記者廖珮君/即時報導

金管會今宣布,開放承辦財管2.0的7家銀行,可對其高資產財管客戶提供海外私募股權基金、避險基金或以黃金、不動產的各類現貨基金等另類金融商品,此舉可擴大銀行財管業務規模、客戶投資商品選擇更多元,銀行和客戶同享利多。

銀行局副局長林志吉說,高資產客戶過去可能曾透過境外管道接觸,投資避險、私募股權基金等另類投資金融商品,鑒於目前投信顧、券商複委託都已可替客戶投資這類商品,因此將銀行承辦的高資產客戶也納入。

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目前包括中信銀、兆豐銀、上海商銀、國泰世華銀、第一銀、合庫銀、UBS等共七家銀行獲准開辦高端資產客戶業務。

林志吉說,金管會放行後,這七家業者只需完備內部規範,就可對其高資產客戶提供相關商品。業者則認為,開放高資產客戶可投資海外私募股權基金,客戶投資商品選擇增多、也有助客戶將資產集中管理。

據金管會到7月底統計,7家銀行承做高資產客戶數已達2966人、管理資產規模達3831億元,前三大是中信、兆豐跟合庫,合庫7月踢走第一銀奪季軍。

為推動國銀財管2.0業務、各金融業辦理高資產客戶財管業務一致姓,金管會發布函令,開放承辦高資產客戶財管的7家銀行,可對其高資產客戶提供「未具證券投資信託基金性質」的境外基金。

所謂「未具證券投資信託基金性質」的境外基金,即基金的投資標的中,不再是以有價證券為主,而是如黃金、不動產等現貨基金,或是私募股權基金等。

林志吉說,如國外有投資以不動產或基礎建設的私募股權基金,或是避險基金,這類商品因流動性或透明度較低、投資門檻高,較適合具一定專業、經驗及財力,並願意承擔相關投資風險、以長期投資為主的投資人。

他也說,目前投信顧、券商複委託投資,都可以對專業機構投資人、高淨值投資法人、或是高資產客戶這三類客戶銷售該類基金,這次僅是將銀行業以信託方式受託投資納入,藉此強化金融業對客戶提供的商品和服務。

目前7家開辦高資產客戶財管業務的銀行,中信銀7月客戶數、管理資產規模各達1193人、1230億元居冠,市占率各達40%及32%,惟較過去市占率略降,顯示兆豐銀、合庫等後來居上者,已開始瓜分市場版圖。

兆豐銀7月客戶數、管理資產規模各是515人、790億元穩坐后位,合庫7月踢走第一銀,客戶數為474人、規模為541億元居老三,兆豐銀和合庫的市占率約介於14~20%左右。

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