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跨境匯款3萬元「查身家」挨批擾民 金管會要接地氣了

本文共574字

經濟日報 記者廖珮君/台北即時報導

金管會今召開國銀總經理聯繫會議,據了解,中信銀老總在會中提及,為符合洗錢防制,民眾做3萬元跨境匯款時得確認客戶身分,盼此金額可提高,銀行局副局長林志吉說,金管會將研擬簡化確認客戶身分的程序。

2019年因金融業積極接軌洗錢防制,連民眾在國內匯款3萬元都要「查身家」引發民怨;行政院長蘇貞昌當時對洗錢防制引來的民怨非常重視,要求政府要接地氣。

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為避免反洗錢擾民,當時金管會提出十大常見「常規或例行性交易」要銀行參考,只要是這十類的常規或例行性交易,就不要問太多。

這次則擴及到「跨境」匯款,一家民營銀行主管坦言,有些是父母例行匯款給海外就學子女的生活費,或是企業例行的薪資轉帳給海外員工的交易,但每次都要被查一次身家,也讓民怨四起。

林志吉說,跨境匯款達3萬元、就須做確認客戶身分,是依循FATF(防制洗錢金融行動工作組織)所訂的國際標準,匯款達一定金額以上就須做確認客戶身分,這「一定金額」以上就是1000美元,約折合新台幣3萬元。

他說,會請銀行公會研擬如何簡化確認客戶身分的程序,例如父母對旅居海外子女定期性交易、或熟客、或企業定期性交易等,也研擬「常規或例行性交易」等規範,供業者參考遵循。

另一家銀行總經理則說,若金管會可以將跨境匯款的確認客戶身分的程序簡化,也希望金檢時可以比照,「不要銀行業務端簡化確認客戶身分程序,但金檢又刁難」這反會讓銀行難做。

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