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兩大零元炒房團竟有「御用」銀行 金管會要約談擬開罰

金管會。本報系資料照
金管會。本報系資料照

本文共698字

經濟日報 記者廖珮君/即時報導

繼今年1月金管會抓到「江媽媽零元炒房團」後,金管會再透過ATM存入繳息異常,抽絲剝繭後,竟發現還有兩家炒房集團、也透過24名投資客,向同一家民營銀行的兩家分行融資炒房,檢查局副局長張子敏說,將約談銀行負責人了解該銀行內控機制。

張子敏坦言,這次兩家炒房團是跟「江媽媽零元炒房團」的同一家銀行融資。他說,該家銀行的內部稽核、會做全部分行清查,看是否有其他分行有發生類似狀況。

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換言之,等於同一家銀行跟三家炒房團融資往來,顯示內控缺失情節大,市場預期,金管會恐會開罰。

據透露,該家銀行是中型民營銀行,以土建融業務為主,這次兩家炒房團跟該家銀行的兩家分行有融資往來。

張子敏說,這次兩家炒房團、共有24個投資客、涉及一家銀行,總貸款1.45億元,主要是大台北地區的套房出租等,目前仍屬正常授信。

據檢查局發現,這次這兩家炒房團的手法,與江媽媽零元炒房團類似,包括一,透過投資客短進出、買賣契約拉抬建案行情、二、買賣契約跟貸款契約簽名的字跡不同,簽名不一致、三、增資週轉金作為購屋資金使用。

檢查發現該家銀行的行員,到炒房集團舉辦不動產投資講座或說明會場所進行簽約對保,有三大內控缺失,一是相關借戶顯示有還款繳息能力偏低、二是買賣契約與貸款契約簽名字跡不同、三是特定人於貸後代理提領大額現金、繳息資金由特定第三人現金存入、售屋款匯入借戶帳戶後由特定人提現等。

張子敏說,跟上次被抓到炒房團不同的是,上次是用臨櫃現金提領,這次是炒房團用ATM存入,因為發現一直頻繁存入有異常,後來發現是幫借戶做還款,整起炒房團手法才爆發。

他說,因為這些借戶資金不夠,集團提供挹注資金讓借戶順利買房,過程中借戶與集團繳款買房有簽約合作。

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