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升息風暴席捲 金控Q1海外投資虧逾2400億史上最慘

升息風暴席捲金融市場,金控集團今年首季海外投資大失血。路透
升息風暴席捲金融市場,金控集團今年首季海外投資大失血。路透

本文共1010字

經濟日報 記者廖珮君/台北即時報導

升息風暴席捲金融市場,金控集團今年截至首季海外投資大失血,帳上損益由紅翻黑,未實現虧損一口氣飆升到2448.6億元、創有此統計來最大帳上虧損額,前十大海外市場全軍覆沒,大陸市場虧500.6億元居冠,美國市場虧384.1億元次之,金管會已緊盯金控集團風險並列今年度金檢重點。

法人說,今年首季受俄烏戰、高通膨、急升息,讓股市大跌、債市殖利率大彈,金控最大投資部位的壽險子公司,更出現逾千億元的未實現損失,加上投資俄債減損,導致金控投資部位出現巨大評價損失。

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法人認為,4~5月受美國加快升息腳步,讓股市跌幅加大、美債十年期殖利率一度升破3%,市場預期經濟趨緩風險大增,市況能見度差,第二季金控海外股債投資損失恐加大。

金管會已將金控集團風險管理機制,列入今年金檢重點,包括金控是否對金融情勢變化(如疫情、升息)有預擬因應對策、建立集團風險管理機制,例如營運持續管理計畫或壓力測試等。

據金管會最新公布今年首季16家金控集團國內外曝險情況,金控海外放款、投資持續攀升達21.97兆元,其中投資部位達18.24兆元,較上季增加1.1兆元。

去年第四季因疫後經濟復甦,金控集團海外投資帳上收益還有1288億元,似乎已見曙光,未料今年第一季竟豬羊變色,反轉大虧2448.64億元,是史上最慘紀錄,前十大海外投資市場全賠錢,更有七大市場虧損額創史上最高。

「賠最大」的是大陸市場,首季未實現虧損500.6億元居冠,更是從2016年首季來、連續七年未脫離虧損泥沼,顯示大陸經濟下行風險仍劇;居「海外獲利王」的美國市場也吃鱉,首季未實現虧損達384.1億元居次,主因仍受升息腳步又急又快,造成股債市動盪。

第三大虧損是法國市場,首季未實現虧損達177億元,澳洲虧62.5億元,其餘英國、香港、南韓虧損額介於45~48億元之間,日本虧37.6億元、加拿大和阿拉伯聯合大公國各虧21億元和25億元。

至於金控集團國內投資部位,也受到升息衝擊、疫情衝擊,台股量縮價跌,帳上獲利也縮水,從去年第四季4642.9億元,驟降到2903.7億元、季減37.5%,使金控集團國內外投資合計未實現收益剩455.07億元,下探2020年首季爆發全球疫情來的近兩年新低點。

對金控集團海外投資部位大虧,金管會官員說,金管會設有金融機構重大風險偵測機制,隨時監控金融機構國內外投資、授信風險等變化,且也已將金控風險管理機制列入2022年金檢重點,大陸市場的曝險管理也是檢查重點。

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