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近年來，金融業業務員對客戶銷售不當，或是沒落實風險揭露的醜聞層出不窮，該如何避免類似情況發生？消費者該怎麼做才能保障自身權益？資誠聯合會計師事務所所長暨聯盟事業執行長周建宏表示，對金融業者角度而言，應從「消費者體驗」出發，從過往的產品導向轉變為顧客導向。
周建宏昨（7）日參加由經濟日報與第一金控合辦「公平待客 誠信金融」論壇時表示，以打造Dyson奇蹟的恆隆行為例，認為金融業或許可仿效服務業作法，「恆隆行開了一家旗艦店，不賣產品、專做消費者資料搜集，定期舉辦活動邀請消費者同樂，KPI（關鍵績效指標）是了解消費者的心情」，周建宏說，要想提升績效就必須了解消費者需求、心情，「愈了解你的消費者就可以組成更適合消費者風險屬性、商品品味、甚至了解消費者願意付多少價錢購買金融商品。」
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周建宏認為，國外所有金融機構都在做一件事，即是打破以前透過通路或代理商，改為直接第一線接觸消費者，「了解消費者喜好，注重KYC（Know Your Customer，了解你的客戶），接著再回過頭設計產品、服務，更加貼近消費者。」
周建宏說，所有的金融機構都應有一個認知：「KYC不是只有在「交易」時去瞭解客戶，從產品設計開始，就要導入KYC」。
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