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銀行理專弊案 還有未爆彈

本文共402字

經濟日報 記者廖珮君/台北報導

銀行理專、行員挪用客戶資金恐還有未爆彈。銀行局副局長林志吉昨(7)日透露,目前還有新的相關弊案,正請銀行陳述意見中。據了解,銀行理專或行員挪用客戶資金案還約有三到五件。

依照過去慣例,請銀行陳述意見就意味著開罰機率大。

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金管會是在2019年訂「理專十誡」並要求各銀行稽核做查核,昨公布查核報告常見的四大缺失內容,並要求各銀行稽核單位列為查核重點,金管會也將列入金檢。

其中有高達23家銀行都被發現「未落實辦理行員外訪交易文件登載」、及「未落實電話照會的確認作業或抽查機制」,顯示這兩項缺失、多數銀行都沒落實。

林志吉說,行員或理專外訪收回資料後,由內部做電話照會確認客戶交易真實性,但銀行最後只流於形式的打勾,並沒有「深度了解交易內容」,徒具行文。

其他兩項缺失包括:理專和客戶往來情況抽查比例偏低、沒有留存查核軌跡。林志吉說,其他常見缺失還包括理專未經授權幫客戶做存提款、及理專不當取得客戶網銀帳密替客戶交易等。

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