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中信銀攻財管2.0 要與客戶共創成功

本文共1391字

經濟日報 記者陳怡慈/即時報導

我國財富管理龍頭銀行中國信託表示,台灣的高資產客戶,50年來由「成家」、創業致富,到「傳家」、為台灣創造奇蹟;中國信託銀行一路相挺,由全方位金融、財富管理到私人理財,和高資產客戶一起成長,共創成功。

中國信託銀行表示,高資產客戶的服務模式非常重視「人」,有三個People最重要。第一個people就是客戶。中國信託深耕台灣五十多年的過程,往來資產超過1億元以上客戶,與中信銀平均往來年限逾18年,其中高達九成客戶,其家族或企業也跟中信銀有往來。

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中國信託商業銀行個人金融執行長楊淑惠說:「這代表客戶對我們充分信任,在信任的基礎下,客戶更願意透露其需求,並交付相關規畫。」

中國信託商業銀行個人金融執行長楊淑惠是中信銀的財富管理招牌。圖/本報系資料庫
中國信託商業銀行個人金融執行長楊淑惠是中信銀的財富管理招牌。圖/本報系資料庫

第二個People是服務客戶的專屬客戶關係經理。中信銀行按照客戶意願與需求的複雜度,分別由兩個部隊來服務。

如果客戶需求偏向家庭理財目標規畫,而且傾向在原有分行服務,就會由既有的財富管理資深理財專員來服務。

如果客戶的資產更高且需求更複雜,有個人、家族、事業,及境內或境外等資產配置需求,便會由私人理財客戶關係經理來服務。

對於直接服務客戶的人員,中信銀行非常重視專業訓練,也發展出完整的職前、在職等訓練。

以私人理財客戶關係經理為例,須接受400小時各項專業訓練,每年還需定期通過內部認證,要求其在專業能力上不斷進步。

提升整體團隊的專業水平,為該行持續努力重點,「我們在2017年,全面推動鼓勵同仁取得CFP專業證照;截至目前已經有約280位同仁取得CFP證照,並且已有約600位同仁完成相關培訓課程」。楊淑惠說。

第三個People是背後支持客戶關係經理的多元專業團隊。中信銀行建立了超過150人的各領域專家,包含多元投資、傳承、信託、資產配置、企業融資等不同領域,在專業上支持客戶關係經理共同服務客戶。

中信銀行還設置為數甚多的中後台支援運作人員,一線與中後台支援的比率大約2:1。另也透過金控集團的子公司及海外分支機構資源,滿足客戶需求。

中信銀行非常重視對理財服務人員的專業訓練。圖/本報系資料庫
中信銀行非常重視對理財服務人員的專業訓練。圖/本報系資料庫

中信銀行的高資產客戶服務價值與模式,追求需求方案導向的服務,提供高資產客戶客製化的解決方案。

中國信託深耕台灣半世紀,發展財富管理十餘年,持續精進服務高資產客戶。該行的財管發展歷程如下:

2005年首家獲准辦理財富管理業務,奠定良好業務基礎。

2007年香港分行開辦財富管理業務;2012年新加坡開辦境外私人銀行業務。

2013年針對資產新台幣3000萬以上客戶,提供「傳富家」會員服務,同時創新推出「家庭整合理財」會員服務。

2018年針對資產新台幣1.5億以上客戶,提供「臻富家」會員服務,並成立專責單位,統籌整合資源,打造高資產客戶差異化與客製化服務模式。

2020年成為首批獲准開辦高資產專法的銀行,並於一個月內首家推出服務。

上述努力受到高資產客戶支持,並且屢屢獲得國際獎項肯定。

中信銀行發展財富管理業務16年,已穩居我國財管龍頭。圖為中信金控總部外觀。圖/本...
中信銀行發展財富管理業務16年,已穩居我國財管龍頭。圖為中信金控總部外觀。圖/本報系資料庫

公司治理方面:獲得2019 THE ASSET的台灣地區最佳ESG企業白金獎。

財富管理方面:連續17年榮獲歐元雜誌評為台灣最佳財管暨私人銀行。

數位創新方面:榮獲IDC未來企業大獎,被評選為台灣最佳產業生態創新獎、台灣最佳營運模式創新獎。

其他的國際獎項肯定還包括,榮獲Asiamoney首度設立獎項,台灣最佳家族辦公室銀行,也一併拿下台灣最佳高資產客群服務銀行。

Global Finance頒發台灣最佳財管暨私人銀行,Private Banker International頒發最佳超高淨值財管及私人銀行。

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