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疫情爆發以來 銀髮身障者財產信託倍增

本文共743字

經濟日報 記者葉憶如/台北即時報導

新冠疫情爆發將滿二年,雖然國內疫情相對國外平穩,但是引發銀髮族對身後財產信託管理的風險意識大增,加上金管會推動信託2.0,銀行業亦配合在各分行設有「高齡金融顧問師」等專責人員,讓今年前3季辦理銀髮與身障財產信託人數大增,據最新統計,光今年前3季新增受益人數就有近1.71萬人,跟去年同期相較不只年成長114%,亦剛好是二年前(2018)一整年的一倍。

為因應高齡及少子化趨勢,金管會去年推動信託2.0計畫,主要是希望信託不只為有錢人服務,尤其是高齡跟身障者更有賴信託機制,未雨綢繆身後財產移轉或為財產「加上一道安全鎖」,杜絕近來日益猖獗的金融詐騙,騙光辛苦一輩子的積蓄與退休金。2019年當時高齡身障者一年信託財產約90億元,今年光前3季已近130億元左右,依此進度今年有機會跟去年約174億元持平,近二年顯著較疫情爆發前有近倍數增加。

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據信託公會統計,截至今年第3季底為止,高齡與身障者辦理財產信託人數已來到4萬2,259人,總信託財產約為447.64億元。雖然今年申辦人數有望創下歷年新高紀錄,挑戰突破一年增逾2.3萬人水準,但是信託公會祕書長呂蕙容說,以台灣目前65歲以上老年人逾300萬人來看,這個人數比例依舊還是非常的低。

為提高銀髮族將財產信託意願,呂蕙容說,今年來已有多家開始推動「預開型安養信託」,亦即先簽約後付費,在心智無虞還用不到信託的時候,只要付一筆少少的簽約手續費,不用年年付信託管理費,等到十、二十年身體健康出狀況時,才啟動支付,管理費也會屆時才收取。國泰世華銀今年7月也推出「微型安養信託」,簽約費不必數千元,僅需999元就能預約成立信託契約。另外,公會繼保險金信託之後,也將推動安養信託納入共同行銷,希望離民眾最接近的銀行理專、保險業務員等更多人一齊來宣導推廣。

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