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發展財管新市場 金管會:應具備國際濱海度假村思維

本文共866字

中央社 記者謝方娪台北11日電

金管會副主委蕭翠玲今天表示,金融業過往辦理財管業務像「社區游泳池」,服務內容較單一、客群範圍相對小,期許金融業未來可升級為「國際濱海度假村」,滿足客戶多元需求。

蕭翠玲在「財富管理2.0」論壇致詞時指出,今年來在低利率影響下,財管業務已成國際金融機構兵家必爭之地,亞洲更普遍被認為是最具發展潛力的市場,為因應各個地區不斷上揚的高資產族群財管需求,有多家國際金融集團都已宣布要在亞洲大舉招募財管專業人才並進行資訊系統投資。

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她說,金管會觀察,財管由過去單純提供基金、保險等金融商品供客戶投資,已逐漸轉向為以客戶需求為出發點的全方位理財規劃,並拓及客戶的家族和企業,包含稅務規劃、股權移轉、財富傳承、企業接班、家族辦公室等多元領域。

蕭翠玲並引述瑞士信貸銀行「全球財富報告」數據,去年全球百萬美元富豪增至逾5600萬人,其中台灣有60.9萬人,高於香港和新加坡,預估2025年台灣將可增加至103萬人,成長潛力高於日本、韓國、香港和新加坡,可見台灣財管市場的潛力和發展重要性。

檢視台灣財管業務發展情形,蕭翠玲說,過去一年多以來,金融機構受到疫情影響,營運面臨挑戰,但金融機構並未停下腳步,反而加速數位轉型發展;加上配合財政部推動協助資金回台投資措施,金融機構持續吸引國內外資金,擴大財管市場,並紛紛投入發展高階財管業務規劃。

以金錢信託規模而言,去年第2季底受託財產總額為新台幣8.6兆元,今年第2季底成長到9.6兆元,蕭翠玲肯定「大家的努力有目共睹」。

蕭翠玲進一步點出金管會對財管業務的願景,「金融機構過往辦理財管業務,好比是社區游泳池,提供固定幾項設施給客戶使用,客戶也多是附近居民」,金管會期待金融機構逐步將社區游泳池升級為「國際濱海度假村」,無論客戶想要游泳、海釣、衝浪、潛水等各式海域活動,金融機構都可以滿足不同客戶需求。

此外,因應產品和服務升級,蕭翠玲提醒金融機構同時須打造更高規格的安全環境,讓客戶在國際濱海度假村使用各項設施和服務同時,可以感受安心和貼心;期許金融機構秉持國際濱海度假村思維,持續推廣辦理財管業務。

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