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信託公會:信託2.0開啟信託法制轉骨契機

2021-10-07 21:16經濟日報 記者陳怡慈/即時報導
金管會
  • 金融科技
  • 會計

中國文化大學法學院、台灣金融研訓院、公益信託誠品法務會計研究發展基金、社團法人中華法務會計研究發展協會、誠品聯合會計師事務所與中華民國信託業商業同業公會今(7)日假研訓院菁業堂,共同主辦「信託法及信託業法修正趨勢」學術研討會,邀集產學人士於會中就多個議題發表論文,並進行綜合座談。

金管會去年9月1日發布信託2.0「全方位信託」推動計畫(簡稱信託2.0計畫)以來,信託業正依計畫項目,以發展為客戶量身訂作的全方位信託業務為目標,積極提升信託服務功能。而有關信託法制的發展,包括研議我國發展專營信託公司之可行性;研議建構發展家族信託之法制及稅制環境等,也是計畫中重要的推動項目。

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信託公會理事長雷仲達指出,金管會推動信託2.0計畫其立意在於鼓勵信託業發展除用於投資理財外之「真正」的信託,讓國內信託業務發展也能學習國外常見的信託功能;而國內主要是依信託法相關規定辦理,因此信託法制的完備就非常重要;我國「信託法」於1996頒布迄今已逾25年,有鑑於現今我國高齡人口快速成長之際,民眾對於人生各階段所需的財產管理需求也日益多元,在主管機構推動信託2.0計畫政策的時刻,也正是重新審視信託法制的適當時機。

信託公會秘書長呂蕙容表示,信託2.0計畫四大主軸,這一年來的執行成果,大致均已達成目標。

在主軸一法規及業務檢討部分:

1.信託業因應信託2.0組織調整部分,已持續進行中。

2.金管會已參採信託公會建議,發布修正行銷訂約管理辦法第25條,將整合業務之貢獻度,納入信託業務人員之薪酬及分行考核考量。

3.金管會已開放信託業與保險業金控子公司間共同行銷保險金信託業務,信託公會並已擬具自律規範。

4.信託公會已擬具我國專營信託公司發展可能性建議、加強對不動產投資信託基金管理之相關法令研究,及家族信託之法制及稅制建議,報送金管會鈞參。

在主軸二人才培育、宣導及產學合作部分:

1.高齡金融規劃顧問師認證之相關課程,已於民國110年4月開始招生上課,第一期總計有1,199人報名參訓。參訓人員涵蓋銀行、保險、證券從業人員及長照人員、社工、律師、藥師等跨領域人員,預計今年11月20日測驗後,即有第一批高齡金融規劃顧問師可提供客戶服務。

2.信託業者與大專校院之產學合作,截至110年第3季,計有13家銀行分別與10家校院系所深耕合作,培育信託專才。

3.信託公會已製作信託2.0宣導短片,向民眾宣導。

在主軸三跨業結盟部分:

透過跨產業創新服務推動平台,積極地召開多場會議,邀請信託業及合作業者分享與健康照護產業、社福團體等跨業合作的成功經驗,並建立信託業跨產業結盟合作業者資料庫,上線後迄自第3季已有26家金融業參與,已登錄33家合作廠商,提供信託業辦理跨業結盟合作及創新服務之參考。

在主軸四評鑑獎勵機制部分:

信託公會已擬具中華民國信託業商業同業公會辦理信託業推動信託2.0計畫評鑑作業要點,將於明年辦理信託業推動信託2.0計畫評鑑事宜,評選出優良的業者由金管會加以獎勵。

本次研討會,就以信託2.0啟動後信託法制需求為主軸,由信託公會組長張大為探討後信託2.0時代信託法之修正建議;銘傳大學金融科技學院副教授林盟翔提出金融科技運用在信託業務之發展及法制因應;最後由中國文化大學教授王志誠以後信託2.0時代信託業之管制模式及法制配套為題,探討美國、香港及日本等先進國家地區信託法制及業務之發展趨勢與管制模式分析,為我國未來信託法制的研修方向,提供各界參考。

雷仲達表示,信託業在整體金融業中是最具可橫跨多領域整合特性的業別,信託財產的運用方式也具有很大的靈活性和多樣性,可滿足客戶多元化和個別化的需求,使得信託業在金融體系中具有無可替代的競爭優勢。

目前主管機關正積極推動信託2.0計畫,從調整信託業組織體質、重塑全方位信託業務出發,透過本次研討會彙集的修法方向與建言,對我國已實施四分之一世紀的信託法制具參考價值,可與信託2.0計畫相輔相成,促進國內信託法制與信託業的現代發展。

前排左起:信託公會秘書長呂蕙容、誠品會計師事務所創辦人黃鴻隆、中華法務會計研究發...
前排左起:信託公會秘書長呂蕙容、誠品會計師事務所創辦人黃鴻隆、中華法務會計研究發展協會名譽理事長林賢郎。後排左起:信託公會兩位組長彭德偉與張大為、中國文化大學法學院院長王志誠、銘傳大學副教授林盟翔。信託公會/提供

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