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富邦投資型保單納入ESG

本文共664字

經濟日報 記者葉憶如/台北報導

低利時代加上長壽風險,長輩晚年靠誰養?是子女,政府,勞退金?還是吃老本?富邦人壽昨(17)日表示,因應國際趨勢與金管會力推永續金融,近期與富達投信合作,首度將ESG題材納入附保證投資型保單,協助投資人降低波動風險,並有機會獲得長期穩健的投資收益,滿足退休金流。

從財政部報稅資料中發現,65歲以上有所得者約占高齡人口五成五,收入來源四成靠利息、三成靠股息,顯示不少長輩退休後仍持續投資,喜愛將配息作為養老金;而具有全權委託帳戶之資產撥回機制,還多了身故下檔保護機制,與抗波動特性的投資型保單,也適合養老。

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富邦人壽執行副總經理崔天麟指出,COVID-19使ESG投資價值浮現,成為全球熱門趨勢,退休規劃除關心配息報酬率高低外,更要關注企業做好風險管理並保護投資回報,以利投資人享有長期穩健的退休收益。」為提升國際競爭力,金管會力推ESG永續金融,富邦人壽以行動響應,2021年榮獲「台灣永續投資獎」,更是首度將ESG題材納入附保證投資型保單。

近期富邦人壽與少數自有ESG評鑑的富達投信合作,於「富利人生(V1)」新增「富達投信享優利全權委託投資帳戶」,以富達獨有的ESG投資流程篩選出韌性高的企業為投資標的,透過雙ESG投資策略,有機會獲取長期穩健收益並降低波動風險,獲得十餘家銀行及證券認同,協助40~70歲穩健型客戶調整資產配置比率,也就是提高「富利人生(V1)」被動收益的比率,降低過度投入資本利得而伴隨高風險的比例,或是降低過度配置安全保本所導致低收益的比例,減緩資產的波動風險,創造穩定的被動收入。



※ 提高警覺防投資詐騙 切記三不三要警民合作165
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