親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
回聯合新聞網 RSS App 粉絲團 Line 我的收藏 udn family

台積電董事平均每人年領5千萬!為何台灣公司治理讓外資傻眼? 15:52

防弊進化版 理專21誡明年上路

2021-08-06 02:19經濟日報 記者邱金蘭/台北報導
金管會

金管會將採取新措施,比照反洗錢做法,指示銀行公會訂出21項疑似理專挪用客戶資金態...
金管會將採取新措施,比照反洗錢做法,指示銀行公會訂出21項疑似理專挪用客戶資金態樣。報系資料照

理專A錢事件頻傳,金管會開罰金額也屢創新高,為防堵理專A錢,金管會最近將採取新措施,比照反洗錢做法,指示銀行公會訂出21項疑似理專挪用客戶資金態樣,加強銀行預警功能,從源頭揪出可疑理專,減少舞弊。

金管會在2019提出理專十誡,但理專A錢案依舊層出不窮,最近這項新措施,可說是理專十誡「進化版」,金管會上周已核備銀行公會提報的這項新措施,在銀行做好相關系統準備後,預計明年1月1日上路。

推薦

21種疑似理專挪用客戶款項態樣,共分四大類、21項,包括第一,資金往來類,有六項,例如理專跟客戶有私人借貸關係、理專跟客戶帳戶間有資金往來,或同一理專的不同客戶,在一定期間轉帳或匯款至自行或他行同一受款人或同一帳號,且達一定金額以上等。

第二,關聯帳戶類,有四項,例如理專的客戶跟理專在一定期間的網路交易,來自相同IP位址,且達一定金額以上;或隸屬一定期間未輪調理專的客戶,其對帳單未送達紀錄達一定次數以上,且資產總額減少達一定比例或一定金額。

第三,代客操作類,有七項,例如理專自製對帳單、理專擅自行外收件、理專私自蓋印銀行章戳的收據等。

或理專在交易憑證(例如存摺)備註欄,註記投資商品等類似字眼(例如基金申購或付保費),且實際資金去向與備註欄所載內容不符。

官員解釋,有時理專跟客戶說,這筆錢扣款是要幫你買保單的,為取信客戶,會幫客戶在存摺的備註欄做註記,但當銀行內部發現實際資金卻不是買保單時,就要留意是否被挪用了。

第四,其他行為類,有四項,例如理專差勤狀況不正常且信用狀況不佳、理專不讓主管或同事認識他的客戶,或理專日常有購買奢侈品(名車、名牌包等)行為且與收入顯不相當等。

官員表示,由於各銀行業務特性不同,態樣中的「一定金額」、「一定比例」、「一定筆數」及「一定期間」,由各銀行依其業務特性及風險自行訂定。

延伸閱讀

公司治理/打造A+企業 落實內控做起
金管會五招 防高齡金融剝削
台新金:保障受侵害客戶權益
理專盜領案 台新銀被重罰
理專案台新銀遭重罰3千萬 資本適足率掉0.46百分點
金管會
A- A+

相關新聞

央行理監事會9/23登場 聚焦四重點2021-09-19
雙贏彩第110224期 頭獎摃龜2021-09-18
今彩539第110224期 頭獎1注中獎2021-09-18
數位綁定、加碼券22日起登記 關貿憂擠爆網路籲分流2021-09-18
新光銀財管資產 挑戰兆元2021-09-18
中信線上貸 3分鐘撥款2021-09-18
富邦投資型保單納入ESG2021-09-18
新光青埔分行設親子互動專區 周六也營業2021-09-18
宜蘭信合社防洗錢四缺失 遭金管會糾正2021-09-17
統一超攜國泰世華銀推一鍵綁卡 打造類金融熟客生態圈2021-09-17
純網銀樂天衝客 今宣布再祭2%高利台幣定存限時優惠2021-09-17
富邦人壽攜富達投信 首度將ESG納入附保證投資型保單2021-09-17
遠雄人壽防癌險全方位照護 獲信望愛創意大獎2021-09-17
黃育仁護菱光經營權 順利通過私募案2021-09-17
新光銀:新興重劃區優先布點 擬赴新加坡設分行2021-09-17
五倍券綁定街口支付 享早鳥加碼禮街口幣100元2021-09-17
鎖定新興豪宅區 新光銀3考量布局青埔分行2021-09-17
兆豐主辦中租大馬子公司1.2億美元聯貸案 超額認購213%2021-09-17
中租控股旗下馬來西亞仲利成功 完成1.2億美元聯貸2021-09-17
搭振興五倍券熱潮 街口支付推早鳥綁定加碼優惠2021-09-17
這張保單很奇葩 越「胖」賠越多!2021-09-17
遠傳直營門市零接觸支付 創新帳務服務體驗2021-09-17
KKday看好數位五倍券帶動觀光商機 推把券放大優惠2021-09-17
金融業大陸曝險2.2兆元2021-09-17
央行臉書 把恒大債務危機類比雷曼事件2021-09-17
國泰世華留住人才 打造幸福職場2021-09-17
台港星出擊 國泰世華攻私人銀行2021-09-17
國泰世華數位轉型 成績傲人2021-09-17
壽險房產管理規範 擬改群組整體認定2021-09-17
金金併新頁 富邦現金合併日盛金2021-09-17
振興券綁定悠遊付 最多送5,000元2021-09-17
公銀加碼五倍券 信用卡回饋預算9,285萬2021-09-17
台灣Pay綁五倍券 送好康2021-09-17
投資型商品盈虧自負 須評估風險2021-09-17
投資保單紅火 銷量翻倍2021-09-17
中信銀揪伴 攻場景金融2021-09-16
華南產:認明產品責任險 才能食在安心2021-09-16
富邦金日盛金董事會通過現金合併案 11/5開股臨會2021-09-16
富邦金控董事會通過合併日盛金控案 已取得56.92%股權2021-09-16
富邦金併日盛金採「現金合併」 每股普通股13元2021-09-16

熱門文章

央行理監事會9/23登場 聚焦四重點2021-09-19
寬鬆退場路徑明朗化 美元指數波動可望趨緩2021-09-19
台幣偏弱 區間盤整2021-09-19
Fed利率決策牽動走勢 人民幣區間整理格局2021-09-19
匯市觀察/韓元有壓2021-09-19
日圓 短線偏弱震盪2021-09-19

會員專屬

新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析

關注更多

留言

Top

完成

成功收藏,前往會員中心查看!