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法巴銀:台灣創業家瘋股市 股票配置比例全球居冠

2021-07-29 21:06經濟日報 記者楊筱筠/即時報導
中小企業

台灣創業家今年第一季瘋股市。法國巴黎銀行財富管理最新發布《2021 全球創業家與家族報告》,揭密手握流動性資產超過1,700萬美元的台灣創業家投資興趣,發現台灣對股票投資情有獨鍾,不奉行全球趨勢「現金為王」,平均資產配置股票比例達26%,居調查報告中美國、歐洲與亞洲共19個市場的之首,是最偏愛股票投資的創業家。

台灣創業家對現金配置平均為15%,略高於全球平均13%,高於香港的9%、中國的10%。對比《2020 全球創業家報告》的數據,當時僅2%台灣創業家認為持有現金部位具有風險,為全世界最傾向擁抱現金的市場。報告分析認為,台灣創業家的確正在瘋股市。

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儘管各國經濟重啟步伐不一致,且新冠病毒變異的不確定性仍持續構成威脅,但全球經濟已從疫情重創中大幅反彈。此次調查顯示創業家與家族的投資重心已從去年的保守態度轉趨積極,尤其股票配置特別受到台灣創業家喜愛,低利率的環境也提高創業家對於融資的意願。儘管通膨風險仍構成投資擔憂,但法國巴黎銀行財富管理認為通膨只是暫時現象。

法國巴黎銀行財富管理台灣區執行總監謝淑琴指出,此轉變與疫情逐漸邁向復甦軌道有很大的關聯。疫苗問世、充沛的資金流動性、企業獲利數字亮眼等因素推升股市行情。台股受益於景氣復甦題材,如晶片和航運等,上漲動能強勁,加上極低利率環境,因此台灣的高資產人士捨棄無收益的現金,將部分資金投入股市,是符合市場環境的現象。

低利率時代全球湧現融資潮

除了股市具有吸引力之外,報告也指出,身處全球低利率的時代,創業家在過去6至12個月對融資的看法轉趨積極,全球超過半數(52%)的創業家有意願增加融資暴險,其中亦存在世代差異。35歲及以下的受訪者對於融資的意願較高;55歲及以上則趨向保守

至於融資後的用途,將近六成(58%)的受訪者運用資金資助自身企業,以度過疫情對企業營運所帶來的困境。此現象在中小企業興盛的亞洲尤其顯著,包括中國(80%)、香港(60%)、新加坡(58%)以融資支持自身企業的比例皆非常高。聚焦台灣,除了資助本業(44%)之外,將資金用於增進投資報酬表現(44%)也是另一項主要的融資用途。

洞見未來 股市投資偏愛高成長股

隨著後疫情時代經濟逐漸復甦,消費需求回升帶動物價攀升,因此,通膨風險成為全球創業家與家族的首要擔憂(38%)。對於股票投資的熱愛,也使得受訪者擔心全球或當地股票市場暴跌(32%)。面對未來的投資環境,全球近三成(32%)受訪者表示將採取成長型投資策略,亦即投資具有高度成長潛力的公司,尤其女性(39%)比男性(30%)更傾向採用此策略。

調查也發現,展望未來一年,智慧科技相關領域是全球受訪者最有興趣的投資主題(82%),且同樣最受到台灣創業家青睞(53%)。

法國巴黎銀行財富管理最新發布《2021 全球創業家與家族報告》,指出台灣創業家股...
法國巴黎銀行財富管理最新發布《2021 全球創業家與家族報告》,指出台灣創業家股票配置高達26%,居全球之首,現金部位僅15%。圖/法巴銀提供

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