親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
回聯合新聞網 RSS App 粉絲團 Line 我的收藏 udn family

理專盜領案 台新銀被重罰

2021-07-23 04:39經濟日報 記者葉憶如/台北報導
金管會

台新理專A錢案金管會懲處3000萬元罰款,台新回應將虛心檢討。圖/資料照片
台新理專A錢案金管會懲處3000萬元罰款,台新回應將虛心檢討。圖/資料照片

台新銀行理財專員因12年來長期挪用客戶款項高達新台幣3.47億元,昨(22)日金管會正式祭出重罰3,000萬元,創下金管會有史以來對單一銀行最重罰金,更要求台新金(2887)需增提資本59億元,並懲處一名主管,有二分行的業務暫停三個月。

銀行業頻傳理財挪用客戶資金弊端,重創金融業形象,更失去客戶信任,金管會2019年根據銀行公會提出的「銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則」,提出「理專十誡」,要求今年首季一律納入內控,且第2季以前完成全面查核報告。

推薦

而金管會推出理專十誡以來,仍有銀行持續違規,包括玉山銀行與國泰世華銀行去年均遭金管會重罰2,000萬元與1,200萬元。

台新銀去年11月再度爆發周姓理專挪用客戶逾3億元,金額破史上紀錄,且時間長達12年之久,外界高度關注,金管會終於正式開罰。銀行局副局長黃光熙昨日指出,台新銀行中和分行周姓理專自2008年7月至2020年9月挪用客戶款項及與客戶異常資金往來,受影響九名客戶數,所涉金額高達3.47億元;不僅如此,台新銀行西門分行、北大分行理專也均有涉及不當業務行為。

黃光熙表示,除了罰金,金管會並對台新銀提出嚴正要求。

首先,須通盤檢討此案缺失,並強化內控三道防線調查程序及處理機制;其次,全面檢討此案違規行為所涉經理人及職員責任。

黃光熙解釋,此案缺失主要涉及台新銀長期精簡分行櫃檯人力、偏重業務達成績效、對櫃員考核著重轉介銷售等制度文化,由於該制度是由通路營運事業處主導負責,經查林姓副執行長是從2006年8月起至2018年6月間擔任通路營運事業處處長,長期督導分行營運作業、負責理專獎酬制度,兩者間具高度相關,且林員現任務仍具重大影響力,至於個金執行長與案發重疊期間未達一年,因此沒有究責,早前的主管多已退休或短期任職。包括玉山銀、國泰世華銀及台新銀的懲處,都依不同情節輕重、時間長久及主管執責歸屬做出不同裁罰。

延伸閱讀

理專案台新銀遭重罰3千萬 資本適足率掉0.46百分點
台新銀遭罰3000萬 公司:保障受侵害客戶的權益
台新理專12年盜領3.47億元 金管會重罰3,000萬元
理專挪用客戶款項3.47億 台新銀遭重罰3千萬史上新高
台新理專盜領3.47億 金管會重罰3000萬史上最重
金管會
A- A+

相關新聞

金管會黃天牧開Clubhouse2021-10-18
投信發永續基金 規模逾1,400億元2021-10-18
金管會鬆綁保險業 明年亮點2021-10-18
台英次長級經貿對話今舉行 英強烈表達加強合作意願2021-10-18
傳提前賣彰銀持股買花旗消金 台新金重訊澄清2021-10-18
外資買超台股32.81億 連3交易日回補2021-10-18
敦吉第三季EPS 1.68元 創單季新高2021-10-18
東洋董事會解除施俊良職務 林全兼任總經理2021-10-18
電廠投資採REITs證券化?金管會一個月內給答案2021-10-18
2021 TSAA台灣永續行動獎 統一證券榮獲銅獎2021-10-18
全民瘋投資電廠涉「吸金」風險高 立院要求金管會納管2021-10-18
立委建議兩招引保險資金入長照 財金部會允諾研議2021-10-18
合庫銀行舉行高階主管策勵營 擘劃發展藍圖2021-10-18
福島農產品禁令未退場 學者:台加入CPTPP將被挑戰2021-10-18
退休理財兼顧金流及傳承 第一銀行建議這三招2021-10-18
遭疑被動調查高端股價交易 黃天牧:沒有政治壓力2021-10-18
聚焦台灣新創企業 證交所與寬量國際推引資活動2021-10-18
只查東洋不查高端?金管會:已五次移送檢調2021-10-18
黃天牧:資金動能無虞 對台股有信心2021-10-18
花旗賣執照取代賣業務?黃天牧:沒聽過2021-10-18
TISA減稅振台股?黃天牧:當沖與權證降稅先行2021-10-18
建立碳權交易所?金管會:配合國家整體規劃推動2021-10-17
無腦理財美元神單 每年加薪全靠它2021-10-17
獲利大減、員工護權 花旗出售與時間競賽2021-10-17
花旗賣個金 台新金成大黑馬2021-10-17
農業金庫董座:釋迦國際少見且味美 宜進軍高價位市場2021-10-16
金管會轄下證券4機構捐款1200萬 慰助城中城大火傷亡者2021-10-16
元大志工帶領學童 金融教育向下扎根2021-10-16
PPSEAWA Taiwan為慶祝「國際女孩日」拍影片發聲2021-10-16
元富號召疫後淨灘 百名志工熱情響應2021-10-16
證券F4合捐1,200萬元 助城中城火災受難家屬2021-10-16
花旗銀行將出售消金業務,員工組工會自救2021-10-16
國票金將併購安泰銀行 安泰銀工會要求一個月三方會談2021-10-16
花旗退出消費金融市場 員工組工會爭權益2021-10-16
總統盃黑客松主題韌性島嶼 164件提案拚10強2021-10-16
設碳權交易所 金管會還沒鬆口2021-10-16
金管會擬辦金融永續評鑑 黃天牧18日赴立院報告2021-10-16
全球人壽加速布局 三年投資五案2021-10-16
砸41億元 全球人壽買藍天大樓2021-10-16
監理沙盒落地 移工匯兌業務准了2021-10-16

熱門文章

國壽美元保單 具三大優勢2021-10-18
金管會鬆綁保險業 明年亮點2021-10-18
金管會黃天牧開Clubhouse2021-10-18
只查東洋不查高端?金管會:已五次移送檢調2021-10-18
銀行攻移工匯款商機2021-10-18
車位小換大 須繳6%契稅2021-10-18
代扣境外稅款 十日內報繳2021-10-18
全民瘋投資電廠涉「吸金」風險高 立院要求金管會納管2021-10-18
銀行強化服務...爭勝關鍵2021-10-18
退休理財兼顧金流及傳承 第一銀行建議這三招2021-10-18
新型雇主責任險 CP值高2021-10-17
合庫銀行舉行高階主管策勵營 擘劃發展藍圖2021-10-18
TISA減稅振台股?黃天牧:當沖與權證降稅先行2021-10-18
新聞中的法律/促參法納入PFI機制的效益2021-10-18
投信發永續基金 規模逾1,400億元2021-10-18
通膨暴風圈籠罩 陸9月出口優人民幣強勁2021-10-18
保險小百科/定期險續保 有三種模式2021-10-17
外籍移工語言不通...臨櫃障礙2021-10-18
專家教你保/公教人員投保 分二大類規劃2021-10-17
福島農產品禁令未退場 學者:台加入CPTPP將被挑戰2021-10-18
組合式商品 好處更多2021-10-17
股市堅挺,日圓持續走弱 關注美國房屋相關經濟指標2021-10-18
電廠投資採REITs證券化?金管會一個月內給答案2021-10-18
新台幣午盤升值1.8分 暫收28.009元2021-10-18
敦吉第三季EPS 1.68元 創單季新高2021-10-18
大陸台商調度產能 當心稅務風險2021-10-18
2021 TSAA台灣永續行動獎 統一證券榮獲銅獎2021-10-18

會員專屬

新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析

關注更多

留言

Top

完成

成功收藏,前往會員中心查看!