親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
回聯合新聞網 RSS App 粉絲團 Line 我的收藏 udn family

東洋公告 解除施俊良總經理職務 17:46

理專案台新銀遭重罰3千萬 資本適足率掉0.46百分點

2021-07-22 19:45中央社 記者謝方娪台北22日電
銀行
  • 金管會
  • 公平待客

台新銀行理專長期挪用客戶款項高達新台幣3.47億元,今天遭重罰3千萬,資本適足率(BIS)估因此下滑0.46個百分點;雖然仍在法定標準之上,不過金管會說,台新銀資本適足率若要維持原先水準,需增提資本59億元。

台新銀行去年11月爆出周姓理專挪用客戶存款達3億元,涉案金額之高,破史上紀錄,不僅引發外界高度關注,更讓金管會主委黃天牧重話強調對理專弊案「深惡痛絕」。經過調查,金管會認定台新銀未完善建立並執行內控制度,今天宣布重罰台新銀3000萬元並予以糾正,為金管會史上對單一銀行開出的最高罰款。

推薦

銀行局副局長黃光熙指出,台新銀行中和分行周姓理專自民國97年7月至109年9月挪用客戶款項及與客戶異常資金往來,受影響客戶數9戶,所涉金額高達3.47億元;不僅如此,台新銀行西門分行、北大分行理專也均有涉及不當業務行為。

黃光熙表示,台新銀此案涉及的制度面缺失,是長期以來較偏重業務達成效率,對櫃員考核較著重轉介銷售,因此除了祭出重罰,金管會並對台新銀祭出5大要求。首先,須通盤檢討此案缺失,並強化內控三道防線調查程序及處理機制;其次,全面檢討此案違規行為所涉經理人及職員責任。

第三,依銀行資本適足性及資本等級管理辦法規定,就第二支柱監理審查要求台新銀增加作業風險相關資本計提。黃光熙指出,以今年3月底來看,台新銀資本適足率為15.89%,依據罰金比例,台新銀須相應增提加權作業風險資產,資本適足率將因此下滑至15.43%,雖仍符合法定標準,不過台新銀若想要維持原先資本適足率,將需增提資本59億元。

第四,要求台新銀委託獨立專業機構就此案關係的各項制度弱點事項,包括理專獎酬制度及改善計畫進行查核,查核結果應提報董事會通過後函報金管會;第五,要求台新銀將此案例態樣傳送至銀行公會網站專區揭露,並報送此案舞弊的周姓理專。

台新銀行則表示,對理專涉挪用客戶款項、與客戶有異常資金往來及有不當業務行為等案,將虛心檢討並積極改進各項管理機制,嚴格要求員工恪遵員工行為準則,遵循金管會政策,落實公平待客原則及理專十誡,以杜絕再發生類似情事;對於此案受侵害客戶權益,定當予以保障。台新將努力持續精進、檢討改善,致力提供更好的服務,與客戶一同成長。

延伸閱讀

台新銀遭罰3000萬 公司:保障受侵害客戶的權益
台新理專12年盜領3.47億元 金管會重罰3,000萬元
理專挪用客戶款項3.47億 台新銀遭重罰3千萬史上新高
台新理專盜領3.47億 金管會重罰3000萬史上最重
四大刷卡行 搶解封商機
銀行 金管會 公平待客
A- A+

相關新聞

金管會黃天牧開Clubhouse2021-10-18
投信發永續基金 規模逾1,400億元2021-10-18
金管會鬆綁保險業 明年亮點2021-10-18
店家若紙本五倍券不找零 應依所收全額開發票2021-10-18
敦吉第三季EPS 1.68元 創單季新高2021-10-18
東洋董事會解除施俊良職務 林全兼任總經理2021-10-18
五倍券綁台灣Pay用戶注意 掃碼消費才認列2021-10-18
三天以上國旅比率增 每人每次旅遊支出逆勢成長2021-10-18
電廠投資採REITs證券化?金管會一個月內給答案2021-10-18
2021 TSAA台灣永續行動獎 統一證券榮獲銅獎2021-10-18
全民瘋投資電廠涉「吸金」風險高 立院要求金管會納管2021-10-18
立委建議兩招引保險資金入長照 財金部會允諾研議2021-10-18
合庫銀行舉行高階主管策勵營 擘劃發展藍圖2021-10-18
福島農產品禁令未退場 學者:台加入CPTPP將被挑戰2021-10-18
退休理財兼顧金流及傳承 第一銀行建議這三招2021-10-18
遭疑被動調查高端股價交易 黃天牧:沒有政治壓力2021-10-18
聚焦台灣新創企業 證交所與寬量國際推引資活動2021-10-18
只查東洋不查高端?金管會:已五次移送檢調2021-10-18
黃天牧:資金動能無虞 對台股有信心2021-10-18
花旗賣執照取代賣業務?黃天牧:沒聽過2021-10-18
TISA減稅振台股?黃天牧:當沖與權證降稅先行2021-10-18
建立碳權交易所?金管會:配合國家整體規劃推動2021-10-17
無腦理財美元神單 每年加薪全靠它2021-10-17
獲利大減、員工護權 花旗出售與時間競賽2021-10-17
花旗賣個金 台新金成大黑馬2021-10-17
農業金庫董座:釋迦國際少見且味美 宜進軍高價位市場2021-10-16
金管會轄下證券4機構捐款1200萬 慰助城中城大火傷亡者2021-10-16
元大志工帶領學童 金融教育向下扎根2021-10-16
PPSEAWA Taiwan為慶祝「國際女孩日」拍影片發聲2021-10-16
元富號召疫後淨灘 百名志工熱情響應2021-10-16
證券F4合捐1,200萬元 助城中城火災受難家屬2021-10-16
花旗銀行將出售消金業務,員工組工會自救2021-10-16
國票金將併購安泰銀行 安泰銀工會要求一個月三方會談2021-10-16
花旗退出消費金融市場 員工組工會爭權益2021-10-16
總統盃黑客松主題韌性島嶼 164件提案拚10強2021-10-16
設碳權交易所 金管會還沒鬆口2021-10-16
金管會擬辦金融永續評鑑 黃天牧18日赴立院報告2021-10-16
全球人壽加速布局 三年投資五案2021-10-16
砸41億元 全球人壽買藍天大樓2021-10-16
監理沙盒落地 移工匯兌業務准了2021-10-16

熱門文章

國壽美元保單 具三大優勢2021-10-18
金管會鬆綁保險業 明年亮點2021-10-18
金管會黃天牧開Clubhouse2021-10-18
只查東洋不查高端?金管會:已五次移送檢調2021-10-18
銀行攻移工匯款商機2021-10-18
車位小換大 須繳6%契稅2021-10-18
代扣境外稅款 十日內報繳2021-10-18
銀行強化服務...爭勝關鍵2021-10-18
新型雇主責任險 CP值高2021-10-17
退休理財兼顧金流及傳承 第一銀行建議這三招2021-10-18
全民瘋投資電廠涉「吸金」風險高 立院要求金管會納管2021-10-18
新聞中的法律/促參法納入PFI機制的效益2021-10-18
TISA減稅振台股?黃天牧:當沖與權證降稅先行2021-10-18
投信發永續基金 規模逾1,400億元2021-10-18
合庫銀行舉行高階主管策勵營 擘劃發展藍圖2021-10-18
保險小百科/定期險續保 有三種模式2021-10-17
通膨暴風圈籠罩 陸9月出口優人民幣強勁2021-10-18
外籍移工語言不通...臨櫃障礙2021-10-18
專家教你保/公教人員投保 分二大類規劃2021-10-17
組合式商品 好處更多2021-10-17
福島農產品禁令未退場 學者:台加入CPTPP將被挑戰2021-10-18
三天以上國旅比率增 每人每次旅遊支出逆勢成長2021-10-18
股市堅挺,日圓持續走弱 關注美國房屋相關經濟指標2021-10-18
新台幣午盤升值1.8分 暫收28.009元2021-10-18
電廠投資採REITs證券化?金管會一個月內給答案2021-10-18
2021 TSAA台灣永續行動獎 統一證券榮獲銅獎2021-10-18
海關三階段取消併袋 12月起每袋不得逾20件2021-10-18

會員專屬

新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析

關注更多

留言

Top

完成

成功收藏,前往會員中心查看!